آموزش فارکس برای مبتدی ها

معامله بدون ریسک

خرید و فروش آنلاین سکه بدون ریسک نگهداری و سرقت

یک کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه خرید سکه از بورس بسیاری از مشکلات خرید و فروش های سنتی از بازار و صرافی را ندارد می گوید: خریداران سکه از بورس کالا با ریسک نگهداری و سرقت سکه مواجه نیستند و علاوه بر امنیت بالای معاملات، دیگر لازم نیست در شرایط کرونا به صورت حضوری برای خرید مراجعه کنند بلکه به راحتی می‌توانند در خانه بر روی گواهی سپرده سکه طلا که حکم سکه را دارد معامله کنند.

به گزارش «کالاخبر» به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان، رسول علی محمدی کارشناس بازار سرمایه در رابطه با دلایل اختلاف قیمت سکه در بازار و در بورس کالا اظهار کرد: در برهه‌هایی از زمان تصورات از رشد قیمت هاست که باعث می‌شود سکه در بورس گران‌تر یا ارزان‌تر باشد. ممکن است در حال حاضر سکه در سایت اتحادیه بیشتر بوده تصور مردم این است که در بورس قیمت پایین‌تر است، اما احتمالا فروشنده‌های بازار نسبت به کاهش قیمت‌ها مقاومت می‌کنند.

او در ادامه بیان کرد: در بعضی مواقع شرایط برعکس است. تصور این است که قیمت‌ها در بورس بالاتر است؛ در واقع خریدارانی که در بورس هستند، رشد قیمت آتی را پیش خور می‌کنند.

این کارشناس بازار سرمایه تصریح کرد: یک دلیل دیگر مربوط به تلاقی عرضه و تقاضا در بازار است. به عنوان مثال در یک روز ممکن است که تعداد عرضه کننده در بازار زیاد نباشد. این مورد علاوه بر بازار شامل بورس کالا نیز خواهد شد.

علی محمدی اظهار کرد: در مجموع اختلاف قیمت ۱۰۰ تا ۲۰۰ تومان نسبت به ۱۰ میلیون تومان قیمت تمام شده یک سکه تمام بهار آزادی که در واقع یک درصد از آن می‌شود، آن چنان اختلاف معناداری محسوب نمی‌شود. حداکثر اختلاف قیمت بازار و بورس کالا ۳۰۰ تا ۴۰۰ هزار تومان است.

این کارشناس بازار سرمایه در ادامه با اشاره به دلایل این اختلاف قیمت‌ها تاکید کرد: یکی از دلایل اختلاف نیز محدودیت مربوط به دامنه نوسان است. در بورس کالا ممکن است آن دامنه نوسان منفی باشد، اما در بازار آن چنین دامنه نوسانی را نداریم. همین محدودیت دامنه نوسان در بورس کالا نسبت به بازار ممکن است تاثیر گذار باشد و یک اریبی را نسبت به قیمت‌های بیرون از بورس کالا ایجاد کند.

علی محمدی ادامه داد: در کل بازیگرانی که در بورس هستند شاید تا حدودی تفاوت اندیشه و تفاوت تاکتیک با فعالان خارج از بورس داشته باشند. این اختلاف به نظر من اختلاف خیلی چشمگیری نیست. مگر اینکه این اختلاف به ۴ تا ۵ درصد و حتی بیشتر برسد. در چنین زمانی باید علت این اختلاف بررسی شود. بورس معمولا بیش‌تر با انتظارات معامله می‌شود. در خارج از بورس یک سری محدودیت‌های دیگری وجود دارد که شاید قیمت‌ها را تحت تاثیر قرار می‌دهد.

این کارشناس بازار سرمایه با اشاره به مزیت‌های خرید سکه از بورس کالا اظهار کرد: خریداران سکه از بورس کالا با هزینه نگهداری سکه و ریسک نگهداری سکه مواجه نیستند. همچنین تفاوت دیگر، بحث نقد شوندگی است. لازم نیست در این شرایط کرونا به صورت حضوری مراجعه کنند و به راحتی می‌توانند در خانه معاملات خود را انجام دهند.

او افزود: خرید از بورس کالا جای نگهداری خاصی نیاز ندارد. می‌توان نتیجه گرفت که خرید از بورس کالا بسیاری از مشکلات خرید و فروش سنتی از بازار و صرافی را ندارد.

اهرم یا لوریج چیست و چه کاربردی دارد؟

امروزه کسب درامد از انواع معاملات در بازارهای مالی به ویژه بازار ارزهای دیجیتال طرفداران زیادی دارد. افراد زیادی هستند که حتی با سرمایه های معامله بدون ریسک جزئی در این زمینه کسب سود می کنند و درآمد بسیار بالایی نیز دارند. اما چگونه میتوان در این کسب و کار موفق بود؟ برای اینکه بتوانیم در بازار های مالی فعالیت داشته باشیم باید نسبت به اصطلاحات و ابزار های موجود در بازار اطلاعات کافی داشته باشیم. یکی از ابزارهایی که اکثر معامله گران حرفه ای از آن استفاده می کنند و سود های کلانی به دست می آورند اهرم یا لوریج (Leverage) است که در این مقاله به بررسی کامل مفهوم، کاربرد، مزایا و معایب آن خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

لوریج چیست

اهرم یا لوریج چیست؟

لوریج یا ضریب اهرمی یکی از ابزار های بسیار کاربردی در در معاملات ارزهای دیجیتال برای کسب سود بیشتر است. این ابزار مالی در سال 2007 تا 2009 و همزمان با رکود های اقتصادی و بحران های مالی به یکی از قدرتمند ترین ابزارهای سرمایه گذاری تبدیل شد.

در ابتدا بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران به دلیل تحلیل و پیش بینی های اشتباه متحمل ضرر های مالی فراوانی شدند اما در حال حاضر با توجه به کاربرد وسیع قرارداد های فیوچرز و معاملات آپشن در بازار رمز ارزها، دوباره به یک ابزار محبوب در بین معامله گران تبدیل شده است.

اهرم به معامله گران این امکان را میدهد تا چندین برابر موجودی واقعی خود در یک موقعیت معاملاتی وارد کنند. در واقع یک تریدر به کمک لوریج میتواند سود معامله خود معامله بدون ریسک را چند برابر کند.

توجه داشته باشید همانطور که تریدرها با استفاده از این ابزار میتوانند سود خود را ده برابر کنند به همان نسبت اگر ضرر کنند قطعا ضرر آنها ده برابر خواهد شد و ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهند. بنابراین باید آگاهی و دانش کافی نسبت به تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و مدیریت سرمایه داشته باشید.

نحوه عملکرد لوریج

برای اینکه شما بتوانید از این ابزار استفاده کنید باید مبلغی را به عنوان وجه تضمین در اختیار صرافی مورد نظرتان قرار دهید. در این نوع معاملات و قرارداد های آتی، وجه تضمین به عنوان مارجین شناخته می شود.

زمانی که شما وارد یک معامله اهرم دار میشوید مبلغ مورد نظر از حساب شما به حساب صرافی منتقل می شود سپس زمانی که معامله بسته شد با توجه به سود و ضرری که داشته اید مبلغ مورد نظر از حساب صرافی به حساب شما واریز خواهد شد.

مثال. فرض کنید شما 100 دلار از یک ارز دیجیتال مانند اتریوم دارید. اگر شما در معامله خود از اهرم 1 به 10 استفاده کنید صرافی به شما این اجازه را میدهد که با اعتبار 10 برابری معاملات خود را انجام دهید. این یعنی می توانید با 1000 دلار وارد پوزیشن معاملاتی شوید.

مدیریت ریسک و حفظ سرمایه در استفاده از لوریج

لوریج ذاتا یک ابزار مالی قدرتمند است که در صورت استفاده درست و منطقی میتواند سود های کلانی به همراه داشته باشد. همانطور که در بخش های بالا هم اشاره کردیم در صورت استفاده غیر منطقی و عدم درک ریسک سرمایه میتواند منجر به ضرر های زیادی شود. به همین منظور برای فعالیت در این بازار باید دو نکته را به خاطر داشته باشید.

تعداد معاملات روزانه

اگر قصد دارید ریسک معاملات خود را مدیریت کنید تفاوتی ندارد که شما در چه بازار معاملاتی فعالیت دارید و باید به تعداد معاملات روزانه خود دقت کنید.

به طور مثال اگر قصد دارید ریسک معاملات خود را 3 درصد در نظر بگیرید و روزانه 3 معامله انجام دهید باید ریسک مورد نظرتان را به تعداد معاملات خود تقسیم کنید تا بتوانید ریسک سرمایه خود را مدیریت کنید. با به دست آمدن این عدد می توانید متوجه شوید که ضریب اهرمی شما چه عددی است. هرچه این عدد بالاتر باشد ریسک از دست دادن سرمایه و یا کسب سود زیاد بیشتر میشود.

میزان ریسک سرمایه

این مسئله که شما چقدر ریسک سرمایه را در روز می توانید تحمل کنید، در قراردادهای آتی و معاملات آپشن بسیار حائز اهمیت و امری ضروری است. به عنوان مثال اگر درصد ریسک را 2 درصد و اعداد پایین در نظر بگیرید، تنها در صورتی کل سرمایه خود را از دست میدهید که 50 روز متوالی در معاملات با شکست مواجه شوید که احتمال این موضوع بسیار کم است.

به طور کلی در نظر داشته باشید که مدیریت سرمایه در بازار های مالی بسیار اهمیت دارد، چرا که از بین نرفتن سرمایه مهم تر از دریافت سود زیاد است.

سود و ضرر معاملات اهرمی

مزایا و معایب استفاده از لوریج

ضریب اهرم در انواع مختلف بازار های مالی مانند فارکس و ارز دیجیتال کاربرد دارد و با استفاده از آن با سرمایه کم و داشتن استراتژی مناسب در بازار های بزرگ سود کسب کنید. در ادامه قصد داریم به بررسی مزایا و معایب استفاده از لوریج بپردازیم.

مزایا

برخی از مهمترین مزایا و کاربرد های استفاده از لوریج در بازار معاملات رمز ارزها عبارتند از:

🟢 افزایش سرمایه اولیه: مهمترین مزیت استفاده از لوریج آن است که یک معامله گر با داشتن یک سرمایه جزیی و استفاده از استراتژی صحیح میتواند به سود مطلوبی برسد.

🟢 نتیجه مطلوب در کوتاه مدت: اگر تعداد معاملات موفق یک تریدر بیشتر از تعداد معاملات ناموفق او باشد ،با استفاده از این ابزار معاملاتی در کوتاه مدت میتوانند سرمایه خود را با شتاب بالاتری افزایش دهد.

🟢 ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری: استفاده از اهم به معامله گر این امکان را میدهد که ارزش کل سرمایه خود را بالاتر ببرد و بتواند آزادانه تر سبد سرمایه گذاری خود را ایجاد کند.

🟢 آموزش نظم و مدیریت ریسک: برای استفاده از معاملات اهرم دار حتما باید حد سود تعیین کنید و مدیریت ریسک داشته باشید. تحلیل تکنیکال تا حدود میتواند به شما کمک کند تا رفتار قیمت را مشاهده کنید و سایز پوزیشن های معاملاتی و حد ضرر را مشخص کنید.

معایب

بدون شک استفاده از لوریج معایب و محدودیت هایی نیز دارد که شامل موارد زیر می باشد:

🔴 نابودی کل سرمایه: همانطور که در این نوع معاملات سود تریدر ممکن است چند برابر شود، به همان نسبت احتمال شکست و نابودی کل سرمایه وجود دارد. در صورتی که زیان معامله افزایش یابد، مقدار آن به اندازه کل سرمایه تریدر میشود و در نتیجه کل دارایی صفر میشود.

🔴 از دست دادن سرمایه در نوسانات بازار: در معاملات لوریج هودل کردن بی معنا است. با توجه به نوسانات شدید بازار های مالی و ارزهای دیجیتال ممکن است هر لحظه قیمت دارایی بر خلاف جهت روند پوزیشن معاملاتی معامله بدون ریسک شما حرکت کند و در نهایت موجب از دست رفتن سرمایه شود.

🔴 سخت و پیچیده برای افراد تازه کار: به کار بردن این ابزار مالی برای افراد تازه کار ممکن است بسیار دلهره آور باشد. اما با یادگیری کامل آن و تجربه کافی میتوانید به یک استراتژی سود اور برسید.

کدام صرافی ها از معاملات اهرم دار استفاده می کنند؟

در همه صرافی ها امکان انجام معاملات اهرم دار وجود ندارد. برخی از پر طرفدار ترین و معتبر ترین صرافی هایی که امکان استفاده از لوریج در مبادلات رمزنگاری را فراهم می کنند عبارتند از:

اگر با این صرافی ها و نحوه استفاده از خدمات آنها آشنایی ندارید، توصیه می شود مقالات آموزشی بخش معرفی صرافی ها در بلاگ آکادمی آستیریک را مطالعه نمایید.

لوریج

پاسخ به سوالات متداول

اهرم یا لوریج یک استراتژی سرمایه گذاری با استفاده از پول استقراضی است که به منظور استفاده از بازارهای مالی و دریافت سود مستمر می باشد. در واقع نوعی استفاده کارآمد از سرمایه است که مورد توجه معامله گران و تریدر ها می باشد زیرا آنها بدون استفاده استفاده 100 درصدی از سرمایه خود می توانند به انجام معاملات بزرگ بپردازند.

بیت کوین هم مانند سایر ارزهای دیجیتال ارزش خود را از طریق معاملات در صرافی های مختلف و عرضه و تقاضا به دست می آورد. استفاده از لویج و معاملات اهرم دار سبب افزایش تقاضا و در نتیجه بالا رفتن قیمت یک ارز میشود. همچنین معامله گران به منظور حفظ سرمایه خود می توانند از معاملات اهرم دار استفاده کنند تا مبالغ سرگردان را وارد بازار کنند، درنتیجه نهایت نقد شوندگی افزایش میابد.

خیر. با این حال اکثر صرافی های مشهور با حجم معاملات بالا از جمله صرافی بایننس و کراکن امکان معاملات اهرمی ارزهای رمزپایه را فراهم کرده اند.

انتخاب بهترین ضریب لوریج به میزان سرمایه و ریسک پذیری تریدر بستگی دارد. با این حال توصیه می شود در ابتدا از ضریب های کوچک استفاده کنید تا ریسک از دست دادن سرمایه خود را به حداقل برسانید.

لوریج یک ابزار پر ریسک برای ترید و معاملات کوتاه مدت است. اگر هولدر هستید و قصد نگهداری دارایی های خود برای مدت طولانی را دارید استفاده از اهرم توصیه نمی شود.

💬 نظر شما شما درباره استفاده از لوریج در معاملات ارزهای دیجیتال چیست؟ اگر در استفاده از این ابزار تجربه دارید یا درباره آن نظر یا سوالی دارید می‌توانید با گذاشتن کامنت تجربیات خود را با ما به اشتراک بگذارید.

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟

نسبت ریسک به ریوارد به معنای این است در ازای قبول چه مقدار زیان، سود احتمالی در یک سرمایه گذاری را می توان بدست آورد. معامله‌گران حرفه‌ای در بازار ارزهای دیجیتال و بازارهای مالی از نسبت Risk Reward به عنوان یکی از مشخصه‌های اساسی در استراتژی معاملاتی استفاده می کنند. یک معامله گر حرفه ای همیشه در معامله خود به دنبال بیشترین احتمال سود و کمترین مقدار زیان است. در این مقاله به بررسی نسبت ریسک به ریوارد خواهیم پرداخت.

به عنوان یک معامله گر باید با مفهوم ریسک و خطر در معامله آشنایی پیدا کنید فرقی ندارد که یک تریدر نوسان‌گیر باشید یا به دنبال شناسایی روندها و همراه شدن با آن باشید،.برای درک بهتر از بازار معامله بدون ریسک باید با مفهوم ریسک و همچنین شناخت میزان ریوارد یا سود در یک معامله و مقایسه نسبت این دو آشنا شد، این آشنایی به شما کمک میکند تصمیمات بهتر و منطقی تری اتخاذ کنید. در واقع هیچ معامله‌ای نیست که بدون ریسک بوده و تماما سودآور باشد. این دو مفهوم همواره در بازار مالی وجود دارد و برای موفق بودن در سرمایه‌گذاری باید به بررسی نسبت ریسک به ریوارد یا Risk / Reward پرداخت. در هر معامله بایستی نسبت ریسک به سود را محاسبه کنید؛ یعنی در هر معامله باید بدانید که حاضرید برای بدست آوردن سود مورد نظر خطر از دست دادن چند دلار از سرمایه خود را بپذیرید؟ اگر این موضوع را بررسی کردید، در واقع شما در حال محاسبه نسبت Risk / Reward سرمایه گذاری خود هستید.

مطالعه بیشتر:

چرا باید نسبت Risk / Reward معاملات خود را محاسبه کنید؟

اصولا معامله‌گران نسبت ریسک به ریوارد را به نسبت R/R(نسبت آر به آر) می خوانند. در واقع این نسبت معرف این است که در ازای از دست دادن 1 دلار از سرمایه خود، خواهان به دست آوردن چه مقدار سود هستید. محاسبه این نسبت بسیار ساده است. حد سود در واقع بالاترین مقدار سود احتمالی است که در یک معامله انتظار کسب آنرا دارید. حد ضرر، قیمتی است که اگر ارز دیجیتالی یا سهامی که خریداری کردید به آن قیمت برسد از آن خارج خواهید شد. برای محاسبه این نسبت، حد ضرر معامله خود را به حد سود تقسیم کنید؛ نتیجه این تقسیم، نسبت ریسک به ریوارد سرمایه‌گذاری شما خواهد بود. با ذکر یک مثال این موضوع را ادامه می‌دهیم.

فرض کنید قصد خرید یک ارز دیجیتال را دارید؛ اصولا باید برای هر معامله‌ای، قیمت ورود، قیمت حد سود و قیمت حد ضرر را پیش از خرید آن تعیین کنید و معامله‌گران حرفه‌ای تحت هیچ شرایطی این حدود را تغییر نخواهند داد. قیمت ورود، قیمتی است که قصد خرید دارایی را دارید. حد سود، بالاترین میزان سودی است که از معامله روی یک دارایی دیجیتال انتظار دارید . اما زمانی که بازار در جهت حرکت نکند و معامله وارد ضرر شود نقطه‌ای برای حد ضرر در نظر گرفته که از بازار خارج خواهید شد. تقسیم قیمت حدضرر به قیمت حد سود و عدد به دست آمده را نسبت ریسک به ریوارد می‌گویند. هرچه نسبت Risk / Reward عدد کوچکتری باشد، به این معنی است که شما سود بالاتری را به نسبت زیان احتمالی انتظار دارید.

نحوه محاسبه نسبت ریسک به سود

با فرض اینکه معامله گری قصد خرید بیت کوین را با دید سرمایه‌گذاری بلند مدت داشته باشد، بر اساس تحلیل حد سود را از نقطه ورود، ۱۵ درصد در نظر میگیرد. اما اگر تحلیل او نادرست باشد چه اتفاقی خواهد افتاد؟ در نتیجه باید برای این تحلیل خود حدضرر تعیین کند؛ بر اساس تحلیل، حد ضرر خود را ۵ درصد در نظر میگیرد. این اعداد بر اساس تحلیل تکنیکال و استفاده از ابزارهای موجود در تحلیل تکنیکال مشخص میشود. برای محاسبه نسبت ریسک به ریوارد به این دو قیمت احتیاج داریم.

حد سود این خرید ۱۵ درصد و حد ضرر آن ۵ درصد تعیین شده است, نسبت Risk / Reward این معامله چند است؟

۰.۳۳= ۵/۱۵ . نسبت ریسک به ریوارد را به صورت اختصار ۱:۳ نشان می‌دهند. این نسبت نشان می‌دهد که به ازای هر یک واحد ریسک، ۳ واحد سود انتظار داریم. به عبارت دیگر، در ازای از دست دادن هر ۱ دلار، انتظار کسب ۳ دلار را داریم. بنابراین اگر با ۱۰۰ دلار وارد این معامله شویم، سود احتمالی ما ۱۵ درصد و معامله بدون ریسک معامله بدون ریسک ضرر احتمالی ۵ درصد خواهد بود.

برای کاهش نسبت، باید حد ضرر را به قیمت ورود به معامله نزدیکتر کنیم. این اعداد را نمی‌توان به دل خواه انتخاب کرد؛ بلکه این اعداد برگرفته از تحلیل تکنیکال است. در صورتی که یک معامله، نسبت ریسک به ریوارد بالایی دارد، بهتر است آن معامله انجام نشود و به دنبال فرصت بهتری برای سرمایه گذاری باشیم.

نسبت ریوارد به ریسک

دراین روش از معکوس نسبت ریسک به ریوارد یعنی نسبت ریوارد به ریسک استفاده می شود. نسبت ریوارد به ریسک مفهوم جدیدی نیست و فقط نمایش دیگری از همان مفهوم ریسک به ریوارد است. نسبت ریوار به ریسک در مقایسه با نسبت ریسک به ریوارد بهتر درک می‌شود و به همین دلیل بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. محاسبه آن دقیقا برعکس نسبت ریسک به ریوارد است. در مثال بالا، نسبت ریوارد به ریسک از تقسیم ۱۵ بر ۵ بدست می‌آید. در نتیجه این نسبت برابر ۳ خواهد بود. در این صورت، هر چه این نسبت بالاتر باشد، شرایط بهتری برای سرمایه فراهم خواهد شد.

مفهوم ریسک و ریوارد چیست؟

مفهوم ریسک و پاداش تنها به بازارهای مالی اختصاص ندارد. برای درک بهتر مفهوم نسبت ریسک به ریوارد مثالی خارج از بازارهای مالی را عنوان می کنیم. یک باغ وحش که در آن انواع حیوانات وحشی نگهداری می‌شود را در نظر بگیرید. مطمئنا ورود به قفس حیوانات برای مردم و بازدیدکننده ممنوع است و این کار تخلف به حساب می‌آید. در این زمان اگر شخصی پیشنهاد 1بیت کوین در ازای ورود به قفس پرندگان و غذا دادن به آنها را به شما بدهد، ریسک این کار برای شما چیست؟

به دلیل آنکه ورود افراد به قفس حیوانات ممنوع است، با انجام این‌کار، طبق قوانین با شما برخورد خواهد شد؛ این تنها ریسک انجام این کار است و پاداش آن یک بیت کوین خواهد بود.

دراین حال فرض کنید فرد دیگری به شما پیشنهاد می‌دهد که اگر وارد قفس شیرها شوید و به آنها غذا بدهید، ۲ بیت کوین به شما خواهد داد. اکنون ریسک این‌کار را برای شما چه خواهد بود؟. علاوه بر برخورد قانونی با شما، خطر وجود شیر نیز شما را تهدید می‌کند. غذا دادن به پرندگان خطر جانی برای شما ندارد اما در صورت ورود به قفس شیرها، ممکن است جان خود را از دست بدهید. پس برای ورود به قفس شیرها شما با دو ریسک مواجه هستید که ممکن است آسیب جدی به شما وارد شود. اما پاداش آن بیشتر از حالت اول است؛ شما با ورود به قفس شیرها ۱ بیت کوین بیشتر بدست خواهید آورد. کدام‌ یک از دو حالت بالا انتخاب بهتری می تواند باشد؟ هرچند در هر دو حالت احتمال برخورد قانونی با شما وجود دارد، اما انجام کدام یک ، تصمیم عاقلانه‌ تری خواهد بود؟ پاداش حالت اول ۱ بیت کوین بوده و ریسک آن برخورد قانونی باغ وحش با شماست. اما پاداش حالت دوم، ۲ بیت کوین بوده و ریسک آن علاوه بر برخورد قانونی، از دست دادن جانتان نیز خواهد بود. انتخاب حالت اول تصمیم عاقلانه تری است زیرا ریسک کم تری نسبت به حالت دوم دارد، با اینکه پاداش کمتری بدست می‌آورید. شما با این ارزیابی نسبت ریسک به ریوارد میان این دو حالت را برسی کردید.

درمعامله و معامله‌گری نیز همواره باید ریسک و سود معاملات را باهم مقایسه کنید؛ معامله گران حرفه‌ای همواره وارد معامله‌ای می‌شوند که نسبت ریسک به ریوارد منطقی‌تری دارد. برای موفقیت در سرمایه‌گذاری همواره باید نسبت Risk / Reward را بررسی کنید. این کار یکی از اصول مدیریت سرمایه در معامله‌گری است.

روش های کسب سود ماهانه بدون ریسک

روش های کسب سود ماهانه بدون ریسک

وقتی یک فرد تصمیم به سرمایه گذاری پول مازاد خود داشته باشد، راهکارهای متعددی را پیش روی خود خواهد دید؛ از سرمایه گذاری های سنتی چون طلا و سکه و مسکن گرفته تا روش های مدرن تری چون سرمایه گذاری در رمز ارزها. اما خیلی از افراد ریسک گریز هستند و توان پذیرش ریسک سرمایه گذاری در جایی که احتمال زیان و کم شدن سرمایه را داشته باشد، ندارند. این افراد در جست وجوی سرمایه گذاری در گزینه هایی هستند که سودی ثابت و قطعی و با اطمینان از عدم کاهش سرمایه اولیه دریافت کنند.

در ادامه برخی از روش های متداول سرمایه گذاری های با بازدهی ثابت ماهانه با کمترین ریسک را معرفی می کنیم.

سپرده های بانکی

به دلیل اطمینان از کسب بازدهی ثابت در زمان افتتاح حساب، سپرده های بانکی حجم زیادی از سرمایه های افراد در ایران را به خود جذب کرده است. سپرده گذاری در بانک و دریافت سود ماهانه به عنوان یک سرمایه گذاری بدون ریسک در نظر گرفته می شود. مهم ترین ویژگی سپرده گذاری در بانک سود تضمینی و قطعی آن است اما به دلیل رابطه معکوس بازدهی و ریسک، این شیوه سرمایه گذاری در بلند مدت جزو کم بازده ترین نوع سرمایه گذاری محسوب می شود.

میزان سود سپرده بانکی

میزان سود یا نرخ بهره بانکی بر اساس ضوابط و بخشنامه‌های بانک مرکزی، مشخص و ابلاغ می‌شود. سرمایه گذاری در بانک به دو دسته سپرده های کوتاه مدت و بلند مدت تقسیم می شود و سود هر کدام از این موارد نیز با هم متفاوت است.

در سپرده کوتاه مدت، سپرده گذار می تواند هر زمانی که اراده کند سپرده خود را برداشت کند. به همین دلیل بانک نمی تواند برنامه ریزی دقیقی برای استفاده از این وجوه داشته باشد و لذا کمترین میزان سود را به این نوع سپرده ها می دهد.

در سپرده های بلند مدت حداقل یک ساله، بانک ها می توانند برای استفاده از وجوه سپرده گذاران برنامه ریزی مناسب تری داشته باشند و لذا سود بالاتری به این نوع سپرده ها داده می شود. در صورتی که فرد سپرده گذار قبل از سر رسید بخواهد پول خود را برداشت کند، با نرخ شکست جریمه شده و سود او کمتر از سود قرارداد اولیه خواهد شد.

اوراق با درآمد ثابت در بورس

سرمایه گذاران در این اوراق در بازه های زمانی معینی مبالغی را به عنوان بازدهی دریافت و در تاریخ سر رسید این اوراق نیز می توانند اصل سرمایه خود را دریافت کنند. همانطور که اشاره شد این نوع سرمایه گذاری نیز در بازار بورس برای افرادی مناسب است که ریسک گریز هستند و یا می خواهند بخشی از پورتفوی خود را از نوسانات بازار ایمن کنند.

این نوع اوراق در بازار بورس به دو دسته اوراق بدهی و گواهی سپرده تقسیم می شوند. مکانیزم عمل هر کدام از این دو گروه متفاوت است اما در عمل هر دو سود های بدون ریسکی را به سرمایه گذاران می دهد.

از انواع اوراق بدهی در ایران می توان به طور مثال به اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی(اخزا) اشاره کرد.

اوراق مشارکت نوعی اوراق بدهی است که انتشار آن صرفا برای پروژه های خاص و توسط دولت، شرکت‌های دولتی، شهرداری‌ها و سایر موسسات و نهادهای معتبر انجام می شود. لازم به ذکر است که نرخ بازدهی سالیانه اوراق مشارکت را عموماً چند درصد بالاتر از نرخ سود سپرده بلندمدت یک‌ساله بانک‌ها تعریف می‌کنند تا از این طریق سرمایه‌گذاران اعم از حقیقی و حقوقی به سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت رغبت نمایند.

اوراق خزانه اسلامی یا اخزا یک ابزار مالی برای تسویه بدهی های دولت به طلبکارانش است. دولت این اوراق را به قیمت کمتر از ارزش اسمی به افراد واگذار می کند و در سررسید به قیمت اسمی خریداری می کند و اختلاف قیمت روز اول و قیمت سر رسید معادل سودی است که فرد دریافت می کند. طلبکاران پس از دریافت اخزا معامله بدون ریسک می توانند آن را در بازار بورس به دیگران واگذار کنند. لذا زمانی که شما اخزا را خریداری می کنید، طرف حساب شما دولت است و بانک مرکزی نیز ضامن بازپرداخت آن خواهد بود.

گواهی های سپرده اوراقی است که عموما توسط بانک منتشر می شود و سود و اصل سپرده آن نیز توسط بانک تضمین می شود. این گواهی ها به صاحب حساب این حق را می دهد تا سود سپرده را دریافت کند. یک گواهی سپرده دارای تاریخ سر رسید و یک نرخ سود ثابت است که می تواند با هر عنوانی توزیع شود.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز مانند موارد قبل مناسب افرادی است که نمی خواهند ریسک سرمایه گذاری در سایر بازارها را داشته باشند، اما می خواهند تا حد ممکن بالاتر از سپرده های بانکی سود دریافت کنند. ازطرفی دانش و یا زمان کافی برای خرید و فروش اوراق با درآمد ثابتی چون اوراق مشارکت، اخزا و گواهی سپرده های بانکی را ندارند.

صندوق های با درآمد ثابت، وجوه سرمایه گذاران خرد را جمع آوری کرده و تجمیع می کند و سپس عمده این وجوه را در ابزارهای با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه، اوراق مشارکت و گواهی های سپرده بانکی سرمایه گذاری می کنند، سود این اوراق را دریافت می کنند و به صورت دوره که عموما ماهانه است به حساب سرمایه گذاران واریز می کنند.

در واقع سرمایه گذاران در این صندوق ها راحتی و امنیت سرمایه گذاری در سپرده های بانکی و سود بالاتر اوارق بهادار با درآمد ثابت را با هم تلفیق کرده اند، چون هم سود بالاتر از بانک را دریافت می کنند و هم نیاز به خرید و فروش اوراق مختلف برای بهینه کردن سود خود ندارند و تمام این فعالیت ها را مدیران صندوق انجام می دهند.

کدام صندوق را انتخاب کنیم؟

صندوق های سرمایه گذاری متعددی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار به فعالیت مشغول هستند و اکثر آن ها موارد مثبتی که برای این صندوق ها بر شمردیم را دارند. اما درنهایت شما باید از بین این موارد یک مورد را انتخاب کنید. در انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، تجربه مدیرانی که صندوق را مدیریت می کنند و ثبات در بازدهی از جمله موارد مهم است.

گروه مالی کاریزما

کاریزما قدیمی ترین نهادی است که در سال ۱۳۹۰ مجوز شرکت سبدگردان کاریزما را به عنوان اولین نهاد مدیریت دارایی افراد را بر عهده گرفت.

کاریزما به واسطه تجربه و تخصص حاصل از سال ها فعالیت در بازار می‌تواند به عنوان یک واسط امین، مدیریت سرمایه افراد را بر عهده بگیرد.

گروه کاریزما در حال حاضر مدیریت بیش ۱۶۰ هزار میلیارد ریال سرمایه چندین هزار نفر از سرمایه گذاران را بر عهده دارد و بزرگترین صندوق با درآمد ثابت قابل معامله کشور را مدیریت می کند.

این شرکت صندوق های سرمایه گذاری متعددی دارد.

  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما
  • صندوق سرمایه گذاری مشترک کاریزما
  • صندوق سرمایه گذاری مختلط کاریزما
  • صندوق قابل معامله سپهر کاریزما با نماد کاریس
  • صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کمند

از موارد مطرح شده دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما و صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کمند (بزرگترین صندوق قابل معامله کشور) از نوع صندوق های با درآمد ثابت هستند. مشتریان این دو صندوق به ترتیب ۲۶ ام و ۱۶ ام هرماه سود سرمایه گذاری خود در این صندوق را دریافت می کنند.

علاوه بر اینکه بازدهی کسب شده توسط صندوق های کاریزما، بالاتر از سپرده های بانکی است، سرمایه گذاری در این صندوق ها با نرخ روزشمار محاسبه می شود. به این معنا که نیاز نیست مانند سپرده های بانکی تا حتما تا انتهای هر ماه سرمایه خود را برای دریافت سود نگه دارید و می توانید حتی پس از یک هفته نیز با دریافت سود آن ۷ روز از صندوق خارج شوید.

همچنین برخلاف سپرده های بلند مدت بانکی نرخ شکستی نیز برای سرمایه گذاری شما در این صندوق ها وجود ندارد.

برای اطلاع از نحوه شروع سرمایه گذاری در این صندوق ها می توانید به پورتال سرمایه گذاری گروه مالی کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه کنید.

آربیتراژ Arbitrage در ارزهای دیجیتال چیست؟

آربیتراژ Arbitrage در ارزهای دیجیتال چیست؟

آربیتراژ یک اصطلاح اقتصادی است و به معنی کسب سود از تفاوت قیمت یک دارایی بین دو یا چند بازار مالی در یک بازه ی زمانی مشخص، و به صورت همزمان است. آربیتراژ در کنار سایر روش های تحلیل و خرید و فروش رمز ارزها قرار می گیرد. آربیتراژ یکی از کم ریسک ترین روش های معامله است که روش های مختلفی نیز دارد. در این مقاله از تترایران سعی داریم که به معامله بدون ریسک طور کامل به آربیتراژ در ارز دیجیتال بپردازیم و حتی خطرات احتمالی آن را بیان کنیم.

آربیتراژ (Arbitrage) چیست؟

معنا و مفهوم آربیتراژ، عمل خرید و فروش هم زمان یک دارایی برای کسب سود از تفاوت قیمت ها در بازار است و نوعی معامله است که از اختلاف قیمت در بازار ها بهره می برد. منظور از این معامله، خرید و فروش دارایی های یکسان و مشابهی مانند بیت کوین در صرافی های گوناگون است. قاعدتا قیمت بیت کوین در تمام صرافی ها باید یکسان باشد پس هرگونه اختلاف قیمتی در صرافی ها فرصتی برای آربیتراژ است. آربیتراژ یک استراتژی بسیار رایج و تقریبا بدون ریسک است. طبق تعریف اینوستوپدیا (Investopedia)، آربیتراژ از ناکار‎آمدی های اجتناب ناپذیر در بازارها استفاده می کند به معنای دیگر چنان چه بازارها آرام و کارآمد باشند آربیتراژ وجود نخواهد داشت. شما با کمک گرفتن از سایت کوین مارکت کپ، می توانید به راحتی به لیستی از صرافی ها دسترسی داشته باشید و با کمترین ریسک آربیتراژ انجام دهید. برای استفاه از این سایت مرجع تحلیل فاندامنتال می توانید مقاله آموزش کامل سایت کوین مارکت کپ را بخوانید. در واقع آربیتراژ زمانی اتفاق می افتد که یک دارایی در یک بازار خریداری و به طور همزمان در یک بازار دیگر به فروش برسد. سود آربیتراژی در تمام دنیای تجارت مشهود و قابل استفاده است. در تمامی کالا های عرضه شده در سطح کشور می توانید نوعی از این سود را بیابید، برای مثال شما هر باری که میوه و یا سبزیجات می خرید، این چرخه ی سود آربیتراژی را خاتمه می دهید به این معنا که در ابتدا شخصی این محصول را از تولید کننده یعنی باغدار می خرد، سپس با سودی آن را به میدان توزیع محصول می برد و سپس به مغازه دار و از طریق آن به ما می رسد. در این جا بهترین حالت توزیع میوه و سبزیجات را مشاهده کردید که سه نفر سود حاصل از آربیتراژ را کسب کردند.

آربیتراژ در ارز دیجیتال

مفهوم معامله آربیتراژ (Arbitrage) در دنیای ارزهای دیجیتال تغییر چندانی نمی کند و تنها دارایی معامله شونده تغییر می کند. آربیتراژ در ارز دیجیتال به کسب سود از اختلاف قیمت یک ارزدیجیتال بین دو یا چند صرافی گفته می شود. در واقع یک تریدر باید ارز دیجیتال مد نظر خود را از یک صرافی بخرد و در صرافی با قیمت بالاتر بفروشد. البته یک معامله گر با استراتژی آربیتراژ یا به اصطلاح یک آربیتراژر، چالش هایی نیز دارد که از جمله ی آن ها می توان به ترید سریع اشاره کرد. البته که آن ها برای سود مناسب به سرمایه ی زیادی نیز نیاز دارند.


انواع سود آربیتراژی در ارز دیجیتال

برای کسب سود آربیتراژی از ارز دیجیتال سه نوع روش وجود دارد:
آربیتراژ ساده (Simple Arbitrage): قطعا یک ارز دیجیتال در چند صرافی موجود است و امکان خرید و فروش آن وجود دارد. در این زمان که یک ارز دیجیتال در بیشتر از یک صرافی مبادله می شود، می توان سود آربیتراژی ساده کسب کرد.
آربیتراژ مثلثی (Triangle Arbitrage): همانطور که از نامش پیداست، زمانی رخ می دهد که اختلاف قیمت بین سه ارز خارجی شکل می گیرد. در این نوع آربیتراژ، معامه گرها سه نوع ارز انتخاب می کنند. برای مثال، یک تریدر با دلار بیت کوین می خرد، سپس آن را در ازای دریافت یورو می فروشد و در نهایت با یوروی دریافتی دلار می خرد. او با مبادله این سه ارز به سود آربیتراژی دست می یابد.
آربیتراژ فاندینگ ریت (Funding Rate): آربیتراژ فاندینگ ریت نوع دیگری از روش کسب سود محسوب می شود. فاندینگ ریت (مثبت) زمانی رخ می دهد که مقدار معامله های لانگ بیشتر از معامله های شرت است. به این شکل که کارمزد از معامله های لانگ دریافت می شود و به پوزیشن های شرت پرداخت می شود.
آربیتراژ پوشش نرخ بهره (Price Convergence Arbutrage): قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی ها مختلف است، در نتیجه آربیتراژ به سمت همگرایی می رود. به عنوان مثال، اگر صرافی بایننس اتریوم را ارزان تر از صرافی کوکوین بفروشد، مسلما افرادی که به دنبال سود آربیتراژی هستند، از صرافی بایننس خریداری می کنند و در صرافی کوکوین می فروشند که در نتیجه آربیتراژ پوشش نرخ بهره روی می دهد. تحت تاثیر این موارد، بازار به سوی همگرایی و یکسان سازی قیمت ها می رود.

ریسک های آربیتراژ (Arbitrage)

در این مقاله اشاره کردیم که استراتژی آربیتراژ عمدتا کم خطر و کم ریسک است، اما ریسک آن صفر نیست. در واقع بزرگ ترین ریسک و خطر موجود در آربیتراژ (Arbitrage)، خطر اجرای آن است. در این استراتژی سرعت بسیار مهم است و چنان چه قبل از انجام معامله قیمت تغییر کند، بازدهی و سود شما صفر می شود. خطر دیگری که شما را در استراتژی آربیتراژ تهدید می کند، خطر نقدینگی است. این ریسک زمانی اتفاق می افتد که لیکوئیدیتی کافی و لازم را برای ورود و خروج به بازارهای مالی نداشته باشید. شما باید از بابت نقد شوندگی بازار اطمینان حاصل کنید. ریسک بدیهی و دیگری که وجود دارد، نوسان و افت قیمت بیت کوین است، در این زمان بازار ممکن است علاوه بر سود شما، اصل پول را نیز بگیرد.


مشکل استراتژی آربیتراژ

آربیتراژ علی رغم این که یک معامله کم ریسک محسوب می شود ولی مشکلاتی نیز دارد. موضوعی که در آن مطرح می شود، کارمزد ارز های دیجیتال است. در بعضی مواقع کارمزد شبکه ی بیت کوین به قدری زیاد می شود که شما نه تنها سودی به دست نمی آورید بلکه ضرر نیز می کنید. همان طور که می دانید برای تایید تراکنش های بیت کوین به زمان زیادی نیاز است که بعد از سپری شدن این زمان ممکن است قیمت ها تغییر کرده باشند و شما سود را کسب نکرده باشید.

ربات های آربیتراژ در ارز دیجیتال
تعدادی ربات وجود دارند که اختلاف قیمت ها را در صرافی ها بررسی می کنند و به کاربر پیشنهاد خرید و یا فروش می دهند. در این زمینه ربات های مختلفی وجود دارند مانند، ربات بین اکسچنجی که اختلاف قیمت در اکسچنج های مختلف بررسی می شود و ربات بین داریی ها که اختلاف قیمت یک دارایی خاص را در یک اکسچنج بررسی می کند. البته این ربات ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و نمی توان به طور کامل به آ ن ها اعتماد کرد.

سخن پایانی
آربیتراژ در ارز دیجیتال یک روش کسب سود، بسیار مناسب است و شما با مطالعه ی این مقاله توانستید به خوبی با آن آشنا شوید. این استراتژی یک فرصت مناسب برای تریدرها و معامله گران محسوب می شود و شما با سرمایه ی مناسب می توانید به سود های بسیار خوبی دست یابید. اما همان طور که اشاره کردیم نباید از ریسک ها و خطرات آن غافل شوید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا