فارکس هرمی

ارزهای دیجیتال تبدیل به بازاری جذاب برای بسیاری از افراد شده که طمع پولدار شدن سریع دارند. تعدادی با این تصور وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند که به زودی سرمایه‌شان چندین برابر خواهد شد و راه چندساله را یک‌شبه خواهند رفت.

جامع المسائل، مرکز پاسخگویی به احکام شرعی و مسائل فقهی

نظر حضرتعالی در مورد فعالیت های اقتصادی به صورت بازار یابی شبکه ای که با عناوین جدید و تغییراتی در روش اجرا، رایج گردیده و بعضا مدعی اخذ مجوزهای قانونی هستند، چیست؟

تنها در صورتي که بازاريابي به صورت شبکه اي و زير مجموعه اي نباشد و سود حاصله فقط به بازارياب اول تعلق گيرد اشکالي ندارد و غير آن جايز نيست. البته ممکن است در طرح هاي جديد، بعضي از اشکالات اين کار برطرف شده باشد ولي هنوز اشکال اصلي که استفاده بازارياب هاي بالواسطه مي باشد و نوعي اکل مال به باطل است وجود دارد.

بیع دین به دین

مفهوم بیع دین به دین یا کالی به کالی چیست و آیا شرعا چنین معامله ای صحیح است؟

منظور از فروش کالی به کالی و دین به دین آن است که معامله ای صورت می گیرد که هم جنس آن نسیه است و هم پول آن؛ پیداست چنین معامله ای پایه و مایه ای ندارد و به همین دلیل در روایات اسلامی از آن نهی شده است.

راه جبران فعالیت در شرکت های هرمی

مدتی است که در شرکتی به نام گلدکوئیست مشغول به کار شده ام و جدیدا از جایز نبودن فعالیت در این گونه شرکت ها باخبر شده ام حال تکلیف من چیست؟

كسانى كه آلوده به این گونه شرکت های هرمی شده اند و سودى برده اند پول اوّليه خود را از آن بردارند، و بقيّه را به صاحبان اصلى آن برسانند. و اگر به آنها دسترسى ندارند، به ساير مالباختگانى كه در اين طرح شركت كرده و متضرّر شده اند مى دهند. و اگر به آنها هم دسترسى ندارند، به نيّت صاحبان اصلى به فقرا صدقه مى دهند.

خرید و فروش بیت کوین

لطفا بفرمایید که خرید و فروش بیت کوین چه حکمی دارد؟

با توجه به ابهامات زیادی که بیت کوین دارد از جمله اینکه: منشاء استخراج این ارز روشن نیست و نیز غالبا اعتبار آن از سوی دولت ها پذیرفته نشده است و همچنین منشاء سوء استفاده های زیادی شده است، بنابراین معامله آن جایز نیست.

سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس از نظر شرعی مانعی دارد؟

بورس هرگاه مربوط به سهام كارخانه ها يا مراكز اقتصادى ديگر باشد كه وجود خارجى دارند، و مقدار سهم و قيمت آن كاملا روشن باشد، مانعى ندارد. ‌

بیع عربون

در یکی از معاملات که به نام بیع عَرَبون است خریدار مبلغی به عنوان «پیش‌پرداخت» به فروشنده می‌پردازد و قرار می‌گذارند که در صورتی که خریدار از معامله منصرف شود، حق مطالبه مبلغ پیش‌ پرداخت را از فروشنده نداشته باشد و پیش پرداخت به ملکیت فروشنده در آید. نظر شما در این مورد چیست؟

در صورتیکه معامله به طور جدی انجام گیرد و بیعانه پرداخت شود و حق فسخ مشروط به صرف نظر کردن از بیعانه در ضمن عقد گذارده شود، بیع مزبور صحیح است .

حکم معاملات اينترنتي

حکم معاملات اينترنتي چيست؟

اگر جميع شرايط معاملات را داشته باشد صحيح است و الّا باطل است.

حکم معاملات مشاع زمانی

اخيراً معاملاتي به صورت « مشاع زماني » انجام مي شود؛ نه مشاع در مقابل مشاع مکاني. مثل اين که خانه اي به صورت مشاع پنجاه پنجاه به زيد و عمرو تعلق دارد. مشاع زماني يعني هر چند هر دو نفر مالک ملک هستند ولي به اين صورت که ملک از لحاظ استفاده شش ماه براي يکي، و شش ماه براي ديگري است. اين به دليل عدم نياز به مکان مورد نظر در طول سال است. بنابراين، دو يا حتّي ده نفر مي توانند با هم منزلي را بخرند تا هر کدام در زمان خاصّي از آن استفاده کنند. آيا اين گونه معاملات صحيح است؟

اين نوع معاملات چون از جمله عقودي است که در ميان عقلا رواج پيدا کرده و شرايط عامّه (عقل و بلوغ و اختيار و معيّن بودن ثمن و مثمن) را دارد، شامل عموم قاعده « اوفوا بالعقود » شده و صحيح است.

اعتبار مالکیت زمانی

آیامی توان مالکیت زمانی (Time-Sharing) را با توجه به این که شخص خانه ای را برای مدتی معین مانند یک هفته در سال به صورت ثابت و یا شناور بفروش میرساند مالکیتی معتبر و بدون تزلزل نامید؟

مالکیت زمانی اشکالی ندارد و طرفین معامله باید طبق قرارداد عمل کنند و در صورتیکه به صورت شناور باشد خالی از اشکال نیست.

حکم معاملات فارکس

آیا معامله فارکس شرعا صحیح می باشد؟

با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.

حکم فعالیت گلدکوئست

آیا فعالیت اقتصادی در شرکتی به نام کلدگوئیست شرعا صحیح است؟

فعاليّت مرموز اقتصادى شركت های هرمی مانند گلدكوئست و ساير شركت هاى مشابه داخلى و خارجى مشروع نمى باشد، و شبيه نوعى قمار و لاتار است. و شايسته شما عزيزان نيست كه آلوده آن شوید. و كسانى كه آلوده آن شده اند و سودى برده اند پول اوّليه خود را از آن بر مى دارند، و بقيّه را به صاحبان اصلى آن مى رسانند. و اگر به آنها دسترسى ندارند، به ساير مالباختگانى كه در اين طرح شركت كرده و متضرّر شده اند مى دهند. و اگر به آنها هم دسترسى ندارند، به نيّت صاحبان اصلى به فقرا صدقه مى دهند.

بیع به صورت مالکیت در زمان خاص

آیا فروش ملکی به حسب زمان به افراد مختلف ) مثلا ماه اول سال برای یک فرد و ماه دوم برای دیگری و به همین شکل تا آخر (صحیح است؟

این نوع معامله برای افرادی است که از آن ملک در تمام سال استفاده نمی کنند و مانند ملک مشاع است، منتها اینجا مشاع در زمان است و چون عقدی عقلایی و خالی از ابهام است، قاعده «اوفوا بالعقود» شامل آن می شود. مانند سایر عقود مستحدثه؛ مثل بیمه که تحت عنوان قاعده فوق صحیح است و زمان معامله تملک زمانی نامحدود خواهد بود و درآمدهای آن در هر زمان برای مالک آن زمان است.

یونیک فاینانس؛ گلدکوئستی به سبک نوین!

در بازارهای مالی، همه ما به دنبال کسب سود هستیم. یونیک فاینانس یک شرکت سرمایه‌گذاری هرمی است که از سال 2016 آغاز به‌کار کرده است و ادعا دارد سود ثابت ماهانه به اعضای خود، پرداخت می‌کند. بر اساس اطلاعات منتشرشده توسط وزارت اطلاعات جمهوری اسلامی ایران در تاریخ ۱۸ آبان ۱۴۰۰ شبکه سازمان‌یافته کلاهبرداری یونیک فاینانس و همچنین توکن دیجیتالی یونیک فاینانس ورشکست شد. در نهایت منهدم شده و عوامل اصلی شرکت دستگیرشده‌اند.

مؤسسین و مدیران این شرکت که از ایرانیان مقیم در کشورهای همسایه می‎‌باشند. با معرفی واهی این مجموعه به‌ عنوان یک شرکت بین‌المللی و فعال در خرید و فروش سهام شرکت ‌های معتبر در بورس‌های خارجی، با استفاده از روش‌های اغواگرایانه و ادعای پرداخت سود های نامتعارف و دلاری، اقدام به شبکه‌سازی هرمی، کلاهبرداری از تعداد زیادی از شهروندان در سراسر کشور نموده‌اند.

در این مقاله قصد داریم به بررسی شرکت یونیک فایننس، توکن یونیک فاینانس، اینکه چگونه یونیک فایننس ورشکست شد و سپس عوامل اعتبارسنجی توکن‌ها بپردازیم.

شرکت یونیک فاینانس (unique finance) چیست؟

طبق اطلاعات منتشرشده توسط مؤسسین یونیک فاینانس، شرکت یونیک فاینانس کارگزاری بورس هستند و توسط ربات، سهام شرکت ‌هایی مثل اپل و BMW و … را خرید و فروش می‌کنند. اگر فردی از طریق معرفی شما، عضو یونیک فاینانس شود، درصدی توافقی برای شما سود واریز می‌شود. اگر عضوگیری انجام نشود، بازهم سود روزانه حدود سه دلار به شما پرداخت می‌شود که درصدی از سود را شرکت یونیک فاینانس برمی‌داشت.

برای شروع شما ۱۰۰۰ دلار خرید می‌کنید. ماهیانه مبلغی به‌عنوان سود به شما واریز می‌شود و تا دو سال پس از ثبت‌نام اجازه برداشت اصل پول را نداشتید. در ابتدا در قرارداد شرکت آمده بود پس از واریز ۱۰۰۰ دلار، شما می‌توانید نوع شرکت سرمایه‌گذاری مدنظر خود مانند اپل یا تسلا و… را انتخاب کنید. مدتی به همین روال گذشت.

در دوران کرونا و نزول اقتصاد دنیا، شرکت یونیک فاینانس شرایط قرارداد قبل را منحل کرد و در شرایط جدید نوشت انتخاب نوع و میزان سرمایه‌گذاری با شرکت یونیک فاینانس است. در ابتدا سودها با بیت‌کوین پرداخت می‌شدند. در شرایط جدید تسویه با ساختن اکسپرد انجام می‌شد. یعنی کد چندرقمی که فقط در شرکت یونیک فاینانس ارزش داشت و بیرون شرکت اعتبار نداشت. و گیرنده اکسپرد باید به زیرمجموعه خود کد را داده و مقدار دلار از او دریافت می‌کرد. لذا گیرنده برای دریافت سود دلار خود مجبور به عضو گرفتن بود.

کلاهبرداری هرمی و پانزی در ارزهای دیجیتال

سود‌ تضمینی و عضوگیری از مشخصات بارز کلاهبرداری‌ های پانزی هستند. اگر این دو عبارت را در کنار درآمد دلاری در شرایط سخت اقتصادی، عکس‌ها و تصاویر خودرو‌های لوکس در شبکه‌های اجتماعی دیدید، باید شدیداً احتیاط کنید.

ضرر هم مثل سود بخشی از سرمایه‌گذاری است و اگر افرادی مدعی شدند که صد درصد معاملات آن‌ها به سود ختم می‌شود، شک کنید که شاید رأس هرم نشسته‌اند. سرنوشت برخی از سرمایه‌گذاران طمع‌کار به طرح‌ های پانزی مربوط است.

شرکت یونیک فاینانس ادعا می‌کرد در سوئیس مستقر است و شرکتی بین‌المللی فعال در بورس‌های بین‌المللی است و با کمک ابزارهای تحلیل خود می‌تواند سود تضمینی را برای سرمایه‌گذاران خود تضمین کند. در وب‌سایت یونیک فاینانس آمده بود که اقتصاد‌دانان و متخصصان سبدگردان در این شرکت فعال هستند، اما هیچ رد و اثری حتی از مالکان این شرکت و آدرس آن در اینترنت موجود نیست. سازمان نظارت بر بانکداری و بازار مالی کشور سوئیس (Finma) اسم یونیک فاینانس را در لیست هشدار خود قرار داده بود.

اگر ۱۰۰۰ دلار را بر ۵۴ دلار سود ماهانه (۶ دلار آن به بهانه بیمه و … کسر می‌شود) تقسیم کنید، مدت‌زمان ۱۸ الی ۱۹ ماه طول می‌کشد تا اصل سرمایه برگردد. اگر اهل عضوگیری نباشید که معمولاً عضوگیری با سرمایه حداقل ۱۰۰۰ دلار کار سختی است و هرکسی این ریسک را نمی‌کند پس باید به همان بازپرداخت سودتان بسنده کنید.

در یونیک فاینانس به این نیاز دارید که معرف درآمدتان رو نقد کند. چون خود سایت ۲۰ درصد کارمزد می‌گیرد. برداشت از سایت حداقل یک هفته طول می‌کشد و قیمت بیت‌کوین در سایت یونیک ۳۰۰ یا ۴۰۰ دلار از بازار گران‌‌تر است. شما ماهانه از طریق سایت می‌توانید ۱۰۰ دلار برداشت کنید که بعد از مدتی که اصل پولتان برگشت امکان برداشت کمتر از ۱۰۰۰ دلار را ندارید.

اگر در مدت قرارداد از سرمایه‌گذاری‌تان پشیمان شوید، باید تعداد زیادی مراحل و نامه‌نگاری ‌ها به خارج کشور، با کلی هزینه و کلی وقت انجام دهید. در پایان مقداری از اصل پولتان کم می‌کنند. ۲ الی ۳ ماه طول می‌کشد ک پولتان را بخواهند بدهند که نیاز به معرف دارید تا برایتان نقد کند. وقتی معرف متوجه شود انصراف دادید، طبیعتاً برایتان نقد نمی‌کند و بهانه می‌آورد.
شما بعد از ۲۴ ماه و پایان قرارداد باید تمام مراحلی که برای انصراف لازم است را طی کنید. هنگامی‌ که در بخش بیت‌کوین والت وارد شوید، متوجه می‌شوید کلاهبرداری است و حدود ۶۰۰-۷۰۰ دلار اختلاف بین قیمت خرید و فروش بیت‌کوین است. هیچ صرافی در هیچ کجای دنیا با این اختلاف قیمت بیت‌کوین معامله نمی‌کند.

توکن یونیک فاینانس چیست؟

شرکت یونیک فاینانس اقدام به آغاز دوره‌ای جدیدی در مدل تجاری خود با معرفی توکن سودمند (Utility Token) یونیک فاینانس بر بستر بلاک چین اتریوم نموده است. توکن یک دارایی دیجیتالی است که با هدف تأمین مالی شبکه راه‌اندازی می‌شود. این توکن ها به خریداران خود برای استفاده از برخی از محصولات شبکه تضمین می‌دهند. توکن‌ها، حق مالکیت بخشی از یک شرکت را برای دارندگان تأمین نخواهند کرد. این توکن ها قابل‌استخراج نیستند و مبتنی بر بلاک‌ چین ثالث کار می‌کنند.

برای مطابقت با استانداردهای عادی راه‌اندازی توکن ها در بازار ارزهای دیجیتال، برای فروش توکن یونیک فاینانس مراحلی برنامه‌ریزی شده است. فروش در تاریخ 1 ژوئن 2021 ساعت 20:00 به وقت گرینویچ آغاز می‌شد. از آن زمان طبق برنامه زیر متقاضیان می‌توانند اقدام به خرید توکن‌های UNQT با اتریوم نمایند:

1. در 48 ساعت اولیه راه‌اندازی، شرکت‌کنندگان به ازای هر اتریوم 19000 UNQT دریافت می‌کنند.
2. در 72 ساعت بعدازآن نرخ به 15000 UNQT به ازای هر اتریوم کاهش می‌یابد.
3. برای هفته بعد نرخ به ازای هر اتریوم 11000 UNQT خواهد بود.
4. در 3 هفته آینده، نرخ به ازای هر اتریوم 8000 UNQT خواهد بود.
5. در 5 هفته آینده، نرخ به ازای هر اتریوم 6000 UNQT خواهد بود.

پس از پایان فروش، توکن UNQT به سیستم یونیک فاینانس متصل می‌شود تا در همه حساب‌ها قابل‌استفاده باشد. در این مرحله، همه می‌توانند برداشت توکن را انجام دهند و اقدامات جدیدی انجام می‌شود. کاربران علاقه‌مند همچنان می‌توانند توکن را با نرخ 4000 UNQT به ازای هر اتریوم دریافت کنند.

بر اساس ادعای این شرکت دارندگان توکن‌ یونیک فاینانس همچنین می‌توانند توکن‌های خود را در وب‌سایت ‌ها و فروشگاه‌های آنلاین مانند آمازون، eBay، نتفلیکس، گوگل پلی و اپل استور برای پرداخت محصولات مختلف استفاده کنند. درحالی‌که این ادعا پوچ می‌باشد.

عوامل لازم برای اعتبار سنجی توکن

یک توکن برای اثبات اعتبار خود، می‌بایست حداقل یکی از موارد زیر را دارا باشد. اعتبارسنجی توکن ها باعث می‌شود دیگر فریب ارزها و یا در واقع تله هایی که مانند یونیک فاینانس ورشکست شد، نخورید.

وایت پیپر معتبر

وایت پیپر درواقع یک سند اولیه هست که ساختار و برنامه‌های یک توکن را اعلام می‌کند و در اختیار افراد قرار می‌دهد. وایت پیپر یک توکن نشان می‌دهد که آن کوین ارائه‌شده برای آینده خود و ایجاد ارزش‌افزوده، از چه برنامه‌ریزی پیروی می‌کند و زمینه استفاده از آن بیشتر در چه مواردی هست.

این موضوع مسئله‌ای است توکن یونیک فاینانس چندان به‌صورت واضح و دقیق به آن نپرداخته است و همین امر شک و شبهه ‌ها پیرامون اعتبار آن را به همراه داشته است. علیرغم اطلاعات مختلفی که در وب‌سایت رسمی پشتوانه این توکن دیده می‌شود، بخشی تحت عنوان White Paper این توکن به چشم نمی‌خورد.

در اصطلاح به این دسته از توکن ها که از هیچ برنامه خاص و ثابت‌شده‌ای پیروی نمی‌کنند Shitcoin می‌گویند. گاهی باوجود عدم برنامه‌های قوی در پس یک شیت‌کوین، ممکن است جامعه پرطرفدار آن باعث رشد و افزایش قیمت آن کوین شود که نمونه بارز این مورد ارزهای دوج‌کوین (Doge)و شیبا (SHIB) می‌باشند.

قرارگیری در مراجع رسمی و خبرگزاری‌های معتبر

تاکنون شرکت یونیک فاینانس برای گزارش حجم بازار و میزان گردش‌های معاملات روزانه، در هیچ مرجع معتبری نظیر کوین مارکت کپ، کوین 360 و یا کوین گیک مشاهده نشده است و هیچ تائید رسمی برای این توکن از جانب مراجع معتبر ثبت‌نشده است.

لیست شدن در صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال

قرارگیری در لیست پلتفرم‌ های شناخته ‌شده مانند صرافی بزرگ بایننس، صرافی کوکوین و … می‌تواند از تأثیرگذارترین عوامل بر اعتبار یک توکن باشد. توکن UNQT در هیچ‌کدام از این صرافی‌های بزرگ لیست نشده است و معاملات آن تنها بر روی صرافی‌های سواپ قابل انجام می‌باشد.

وزارت اطلاعات باهشدار درباره فعالیت "فارکس" اعلام کرد؛ انهدام کامل شرکت های هرمی در داخل

یک مقام مسؤول در وزارت اطلاعات از برخورد شدید این وزارتخانه با فعالیت های شرکت فارکس خبر داد.

به گزارش فارس، علی تقوی، مدیرکل مبارزه با شرکت های هرمی و کلاهبرداری جمعی وزارت اطلاعات به تشریح فعالیت های شرکت های هرمی در کشور پرداخت و از کاهش چشمگیر فعالیت این گونه شرکتها سخن گفت.
وی تصریح کرد: شرکت های هرمی در سال های 78 تا 80 به عضوگیری صرف می پرداختند و بعد از مخالفت علما با فعالیت اینگونه شرکت ها روش عضوگیری در قبال فروش کالا بیش از قیمت واقعی را در پیش گرفته اند.

وعده دروغین هرمی ها

تقوی تصریح کرد: در حال حاضر بیشترین روشی که این گونه شرکتها پیگیری می کنند جذب سرمایه و سپرده با وعده دروغین پرداخت سود بالا و کاذب است که باید مردم در قبال اینگونه فعالیت هوشیار باشند. وی اظهار داشت: اگرچه قانون مبارزه با شرکت های هرمی در سال 84 تصویب شد، اما برخورد قاطعی با این گونه شرکتها صورت نگرفت و حدود 2 میلیون نفر تا سال 88 به عضویت این شرکتها درآمده بودند.
تقوی افزود: وزارت اطلاعات از سال 88 وارد عرصه مبارزه با شرکت های هرمی شد و ضربه مهلکی به اینگونه شرکتها وارد آمد به طوری که شرکتی که در سال 84 در هفته 7 میلیارد تومان درآمدزایی می کرد، در سال 85 با کاهش درآمد مواجه شده بود.
وی تصریح کرد: بعد از مدتی مردم بار دیگر به طمع سودآوری مجدداً به سمت شرکت های هرمی تمایل یافتند، در حالی که از سال 88 لیدرهای معروف کوئست به دلیل بروز اختلافات ظاهری از گردونه فعالیت این شرکتها خارج شدند.تقوی خاطرنشان کرد: این موضوع باعث شد رکود زیادی در فعالیت های شرکت های هرمی ایجاد شود و زودتر از حد تصور دچار ورشکستگی شوند به طوری که یکی از شرکت های تأسیس شده در سال 87 که 60میلیون تومان اندوخته کسب کرده بود یک ماه بعد ورشکسته و منحل شد.

سران هرمی در چنگال قانون

وی همچنین خاطرنشان کرد که در طول سه سال مبارزه با این شرکتها 20 شرکت هرمی به طور کامل متلاشی و هزار دفتر آنها تعطیل شده و روند کشف این شرکتها نیز به صورت چشمگیری موفق بوده است. به گفته تقوی تاکنون شرکت های آسو و تلاش گستر تجارت که به صورت مجعول ثبت شده بودند متلاشی شده و سران شرکت های گریفین و پالینور و pic که عمده فعالیت آن در جنوب کشور و به خصوص بوشهر متمرکز بود، دستگیر شده و در انتظار محاکمه اند.
وی همچنین از دستگیری ده ها تن از اعضای کوئست در ماه های اخیر خبر داد و اعلام کرد: یکی از دستگیرشدگان حسین غفوریان از سرشاخه های اصلی کوئیست در داخل کشور بود که به 19 سال حبس و استرداد 3 میلیون و 745 هزار دلار مال تحصیل شده از راه نامشروع محکوم شده است. مدیرکل مبارزه با شرکت های هرمی و کلاهبرداری جمعی وزارت اطلاعات اظهار داشت: در پی ضربات مهلکی که به شرکت های هرمی وارد شد، این شرکت ها فعالیت خود را در شهرستان ها به ویژه اصفهان متمرکز کردند.تقوی افزود: امروز هیچ شرکت هرمی در داخل کشور وجود ندارد و شرکت های خارجی هم که تلاش می کنند در داخل ایران فعالیت کنند، به لحاظ امنیتی و اقبال مردم دیگر در کشور بویژه در شهرهای بزرگ و مراکز استان ها شانس فعالیت ندارند.وی بر همین اساس خاطرنشان کرد که شرکت های هرمی در حال حاضر بیشترین بخش فعالیت های خود را بر عضوگیری از افاغنه و تاجیکها و ساکنان مناطق کمترتوسعه یافته متمرکز کردند.

کلاهبرداری فارکس

وی در بخش دیگری از سخنانش به تشریح فعالیت غیرقانونی یکی از فارکس هرمی مهمترین شرکت های کلاهبرداری در داخل کشور به نام فارکس (Forex) پرداخت.تقوی گفت: شرکت فارکس با این ادعا که با کارگزاران بورس های مهم دنیا در ارتباط است مدعی بود سرمایه گذاران در این شرکت می توانند وارد معاملات بورس های نیویورک، لندن و توکیو شوند.
وی ادامه داد: گردانندگان این شرکت در ابتدا برای جذب مشتریان خود که عمده آنها را برخلاف مشتریان شرکت های هرمی اقشار مرفه تشکیل می دادند، حتی اقدام به پرداخت ارقامی به عنوان سود می کردند، اما بعد از مدتی با ارائه اطلاعات غلط اقدام به کلاهبرداری می کردند. تقوی با بیان اینکه در کشورهای اروپایی و حتی آمریکا با شرکت هایی همچون فارکس که تحت عنوان مشارکت مالی و سرمایه گذاری در بورس بدون داشتن اعتبار لازم فعالیت می کنند برخورد شدیدی می شود، از برخورد دستگاه اطلاعاتی با این شرکت خبر داد.

شرط بندی اینترنتی

مدیرکل مبارزه با شرکت های هرمی و کلاهبرداری جمعی وزارت اطلاعات یکی دیگر از روش های کلاهبرداری را قماربازی و شرط بندی های اینترنتی بویژه در فوتبال عنوان کرد.ایجاد فروشگاه مجازی و شرکت های بازاریابی شبکه ای بدون نظارت وزارت صنعت و تجارت و همچنین ایجاد مؤسسات مالی و اعتباری و شرکت بورس بدون مجوز لازم از مراجع قانونی در ازای پرداخت سود بالا و کاذب از دیگر شیوه های کلاهبرداری جدید است.
تقوی با تشریح جزییاتی از نحوه فعالیت گروهی موسوم به سیدها یا سادات در خوزستان برای جذب سپرده های مردمی در سال های 65 و 64 گفت که این گروه با راه اندازی شرکت های مضاربه ای 300 میلیارد تومان کلاهبرداری کرده است.
وی ادامه داد: گروه سادات خوزستان که عمده فعالیت آنها در اهواز متمرکز بود از 177 هزار نفر سپرده دریافت کرده که بعد از تحت تعقیب قرار گرفتن حدود 2هزار نفر در این پرونده، قریب به 80 میلیارد تومان مال از دست رفته از آنها گرفته و بین 50 هزار شاکی تقسیم شد.
تقوی با بیان اینکه در حال حاضر علی عیاشی، سرکرده این گروه به خارج از کشور گریخته و 114 هزار نفر مالباخته بلاتکلیفند، در عین حال خبر خوشی به مالباختگان داد و گفت که با دستگیری 20 متهم که در امر پولشویی فعالیت داشتند، 150 میلیارد تومان اموال مردم از آنها ضبط شده است.

هشدار، فریب نخورید

مدیرکل مبارزه با شرکت های هرمی و کلاهبرداری جمعی وزارت اطلاعات با هشدار نسبت به فعالیت های اغواگرانه و وعده های فریبنده شرکتها و مؤسسات در ازای ارائه اسناد و مدارک بی ارزش از مردم خواست با اینگونه شرکتها و مؤسسات که خارج از نظارت بانک مرکزی فعالیت دارند معامله نکنند.
وی یکی از مهمترین معضلات اقتصادی امروز را فعالیت صندوق های قرض الحسنه غیرمجاز عنوان کرد و گفت: اخیراً صندوقی در همدان با همین ویژگی ها دچار ورشکستگی شد و اکنون نیز صندوق دیگری در استان حدود 480 میلیارد تومان بدون حتی ارائه چک بانکی در قالب مضاربه جذب سپرده کرده است.تقوی با قدردانی از عملکرد صندوق های قرض الحسنه دارای مجوز و صندوق هایی که تحت نظارت دقیق هیأت امنای مساجد اقدام به فعالیت های خداپسندانه می کنند، از مردم خواست که برای آشنایی با فعالیت های سوءاقتصادی پیوسته اخبار و گزارش های سایت ایران هشدار وابسته به مؤسسه تدبیر اقتصاد را رصد کنند.

اتحادیه کشوری اعلام کرد ؛ کاهش قیمت طلا و سکه در هفته جاری

رئیس اتحادیه کشوری طلا و سکه با اشاره به کاهش قیمت یورو در برابر دلار طی روزهای گذشته و تشدید بحران اقتصادی ناحیه یورو و همچنین سقوط قیمت طلا در بازارهای جهانی از کاهش قیمت سکه و طلا در بازار داخلی در هفته جاری خبرداد.محمد کشتی آرای در گفتگو با ایلنا، گفت: قیمت حبابی سکه و طلا طی روزهای گذشته شکسته شده و همین امر موجب شده قیمت طلا و سکه در بازار روند افزایشی خود را متوقف کند و سیر کاهشی داشته باشد.بنابر اظهارات وی با اتخاذ تدابیر صورت گرفته از سوی بانک مرکزی و نظارت بیشتر این بانک بر عرضه سکه پیش بینی می شود قیمت سکه با توجه به تحولات جهانی طی روزهای آینده با کاهش محسوسی مواجه شود.

معضلات 50 کیلو طلا داشتن ایرانی ها

به گفته رئیس اتحادیه کشوری طلا و جواهر این روزها دغدغه بسیاری از شهروندان که سکه خریداری کرده اند، نگهداری آن است.
به گزار ش خبر آنلاین محمد کشتی آرای، در رابطه با آرزوی رئیس کل بانک مرکزی مبنی بر داشتن 50 کیلو طلا در خانه هر ایرانی گفت: « بسیاری از افرادی که رفتند سکه و طلا خریده اند می گویند اینها را کجا نگهداری کنیم؟ این مسایل را باید جامعه شناسان و روان شناسان بررسی کنند، اما موضوعی که من این چند روزه داشتم به آن فکر می کردم این بود که چرا باید چنین مواردی در جامعه به وجود آید؟ چرا مقام های اقتصادی کشور نباید تصمیم هایی را بگیرند که در جهت آرامش فکری مردم از نظر اقتصادی باشد. باید بررسی کرد که چرا موضوع سکه طی ماه های اخیر تا این اندازه جاذبه پیدا کرده است. »کشتی آرای افزود: در طول تاریخ هرگز با چنین صف هایی برای خرید سکه مواجه نبودیم.

وزارت تجارت در واردات میوه مقصرشناخته شد

مدیرعامل مجمع هماهنگی تشکل های کشاورزی با بیان اینکه جلوگیری از توزیع میوه های وارداتی امکان پذیر نیست، تأکید کرد: ممنوعیت توزیع میوه های ممنوعه وارداتی تنها راه چاره نیست، چراکه پس از آرام شدن بازار و کاهش حواشی و تنش ها، مجدداً این محصولات وارد بازار خواهند شد.علیرضا بزرگی در گفتگو با ایسنا، تصریح کرد: سرانجام وزارت صنعت، معدن و تجارت پذیرفت که در واردات میوه های ممنوعه مقصر بوده و توزیع آنها را ممنوع اعلام کرده است.
وی گفت: جلوگیری از توزیع میوه های وارداتی امکان پذیر نیست، چراکه نیازمند نظارت بسیار شدید است! از سوی دیگر این اتفاق ضربات خود را به بخش کشاورزی وارد کرد و جو روانی منفی در بازار مصرف و تولید برجای گذاشت و کشاورزان را از تولید دلسرد کرده است.
بزرگی تاکید کرد: تنها خواسته کشاورزان به منظور جلوگیری از وقوع این اتفاق در آینده، شناسایی کسانی که قصد دور زدن قانون را داشته اند و برخورد با متخلفان است.

افزایش قیمت مسکن مهر نتیجه ضعف نظارت است

مدیر عامل اتحادیه تعاونی های مسکن مهر استان تهران گفت: افزایش و چند بخشی شدن متولیان اجرایی طرح مسکن مهر در کشور و نبود ابزار نظارتی لازم، عمده دلیل افزایش قیمت واحدهای مسکونی مهر است.
سعید اجتنابی در گفتگو با فارس با اشاره به رویکرد جدید مسؤولان امر مبنی بر واگذاری امتیاز ثبت نام از متقاضیان مسکن مهر به بنگاه های معاملات ملکی، اظهار داشت: هر چند با مشارکت اتحادیه های تعاونی در حوزه مسکن مهر به لحاظ آماده سازی زیرساختها، طرح با سرعت بیشتری پیش رفت، اما عدم همکاری شرکتهای عمران با اتحادیه ها به کندتر شدن فرایند اجرای طرح منجر شد.وی با اشاره به اینکه شرکتهای عمران علاوه بر امتیازات تخصیصی به دنبال جذب سود بیشتری هستند، ادامه داد: قرار بود با همکاری شرکت های عمران، شرکتهای کارگزاری از طریق اتحادیه های تعاونی مسکن مهر شکل گرفته و زمینه را برای جابه جایی و ساماندهی متقاضیان مسکن مهر تسهیل کنند که در این خصوص همکاری نمی کنند.

شاخص بورس تهران به روند کاهشی ادامه داد

در آغاز معاملات دیروز بورس تهران، سامانه معاملات قفل شد و بازار مدتی با قفل شدن سامانه معاملات و قطع سراسری آن روبرو شد.به گزارش ایسنا، در مدت کوتاه قطع شدن سامانه معاملات،عرضه های پرحجمی بر نمادها صورت گرفت و بعد از وصل مجدد سامانه در نیمه معاملات، افت قیمت در نمادهای مطرح مشاهده شد، به این ترتیب در جریان معاملات اولین روز هفته بورس تهران، شاخص بورس به ادامه روند کاهشی خود ادامه داد و با افت 62 واحدی روبه رو شد.بازار دیروزبا روندی نسبتاً متعادل مواجه شد اما مخابرات، ملی مس، پتروشیمی پردیس، بانک پاسارگاد، سرمایه گذاری غدیر، بانک پارسیان، فولاد مبارکه تأثیر منفی روی شاخص بورس گذاشتند؛ در این میان شرکت هایی چون ایران خودرو، بانک کارآفرین، ایران ترانسفو و بانک انصار اثر مثبت روی شاخص داشتند و مانع از افت بیشتر شاخص شدند.

دستور العمل فروش ارز مسافرتی تغییر نکرده است

بانک مرکزی اعلام کرد: دستور العمل فروش ارز مسافرتی تغییر نکرده است.به گزارش ایرنا بر این اساس، فروش ارز مسافرتی برای هریک از مسافران هوایی به مقصد تمام کشورها به استثنای عراق و سوریه یکبار در سال و به میزان دو هزار دلار یا معادل آن به سایر ارزهاست.
فروش ارز مسافرتی برای مسافران هوایی کشورهای عراق و سوریه یکبار در سال به مبلغ 500 دلار یا معادل آن به سایر ارزها، فروش ارز مسافرتی به مسافران زمینی، ریلی و دریایی یکبار در سال به مبلغ 500 دلار و یا معادل آن به سایر ارزها و فروش ارز مسافرتی برای ایرانیان مقیم خارج از کشور یکبار در سال و به میزان 50 درصد مبالغ فوق می باشد.

آیا ارزهای دیجیتال به ترفندهای هرمی و پونزی ارتباط دارند؟

ارزهای دیجیتال تبدیل به بازاری جذاب برای بسیاری از افراد شده که طمع پولدار شدن سریع دارند. تعدادی با این تصور وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند که به زودی سرمایه‌شان چندین برابر خواهد شد و راه چندساله را یک‌شبه خواهند رفت.

ناگفته نماند فعالیت‌های سالم و با نیت درست نیز در این بازار فراوان است، اما در میان این شلوغی عده‌ای هستند که به دلیل ویژگی‌های خاص این بازار صرفا هدف‌شان کلاهبرداری است.

این روزها بسیاری از طرح‌ها و ترفندهای هرمی و پونزی در بازار ارزهای دیجیتال دیده می‌شود.

اما در ابتدا باید بگویم که بیت کوین به دلایل زیر از اتهام پونزی یا کلاهبرداری بودن مبراست:

• هیچ شخص و سازمان خاص و متمرکزی برای کنترل فعالیت‌های بیت کوین وجود ندارد.
• هیچ ضمانتی برای برگشت پول طی یک دوره به کسی داده نمی‌شود.
• هیچ پاداش و پورسانتی برای جذب افراد جدید وجود ندارد.
• عملکرد، اجرا و اهداف پروژه کاملا شفاف بوده و همه می‌توانند در مورد آن تحقیق کنند.
• ارزش بیت‌کوین مانند بسیاری دیگر از بازارهای فعال در جهان با توجه به عرضه و تقاضا نوسان می‌کند و هیچ سازمان خاصی در مورد قیمت آن تصمیم‌گیری نمی‌کند.

آیا بیت کوین به ترفندهای هرمی و پونزی ارتباط دارد یا خیر؟ برای درک این موضوع نیاز است ابتدا اطلاعات اولیه‌ای از طرح‌های هرمی و پونزی داشته باشیم.

طرح پونزی چیست؟

به طور کلی وقتی یک شرکت و یا یک شخص از پول سرمایه‌گذاران برای پرداخت سود سرمایه­ گذاران قبلی استفاده کرده، اما به آن‌ها می‌گوید که از سرمایه‌ آن‌ها در صنعت و کار‌های سود‌ده استفاده می‌کند، از ترفند پونزی استفاده کرده است.

برای مثال من به شما می‌گویم که اگر 100 میلیون تومان به من بدهید 5 برابر بانک به شما سود می‌دهم؛ زیرا می‌خواهم از این پول در ساختمان‌سازی استفاده کنم. وقتی 100 میلیون را از شما بگیرم آن را بین سرمایه‌گذاران قبلی که وعده سود به آن‌ها داده بودم توزیع می‌کنم و این زنجیره به همین ترتیب ادامه می‌یابد.

در این موارد اگر آن موسسه و یا شخص که طرح پونزی را ایجاد کرده تصمیم بگیرد که دیگر سودی پرداخت نکند؛ با پول‌های سرمایه‌گذاران فرار می‌کند. دلیل دیگر از هم پاشیدن طرح پونزی ممکن است این باشد که هیچ سرمایه‌گذار جدیدی جذب نشده و توانایی پرداخت سود سرمایه‌گذاران قبلی وجود نداشته است.

اما در هر حال، طرح‌های پونزی در یک نقطه به شکست منجر شده و افراد زیادی سرمایه خود را از دست می‌دهند. تشخیص اینگونه طرح‌ها نسبتا ساده است.

برای مثال اگر شخصی به شما وعده پرداخت مقدار ثابتی سود بالا ارائه داده و کاری که با پول شما می‌کند را سخت و پیچیده و دور از درک شما نشان می‌دهد، به احتمال بسیار قوی با یک ترفند پونزی مواجه هستید. افراد زیادی به این نوع طرح‌ها جذب می‌شوند؛ زیرا به آن‌ها وعده سود ثابت، درآمد بدون ریسک و بدون از بین رفتن پول می‌دهند.

یکی دیگر از راه‌های تشخیص این نوع طرح‌ها این است که گرداننده طرح پونزی به سرمایه‌گذاران می‌گوید که حداقل سه ماه قبل از اینکه قصد بیرون کشیدن سرمایه خود را داشته باشند، باید به شخص یا موسسه اطلاع دهند.

طرح هرمی چیست؟

سردسته‌های این شرکت‌ها در شکل مدرن آن، برای اینکه به ایجاد شرکت هرمی متهم نشوند؛ از عبارت “بازاریابی چندسطحی” استفاده می‌کنند و اذعان دارند که افراد با استفاده از فروش محصولات می‌توانند درآمد کسب کرده، اما با اضافه کردن اعضای جدید نیز به دیگر دوستانشان برای کسب درآمد کمک کنند. تشخیص شرکت‌های هرمی از بازاریابی چندسطحی کاری بسیار سخت است.

نکته مهم اینجاست که اگر شرکت مورد نظر تمرکز فوق‌العاده زیادی روی جذب افراد داشت و برنامه‌ها و جلسات متعدد در این مورد برگزار می‌کرد؛ به احتمال زیاد شرکت مورد نظر از ترفند هرمی استفاده می‌کند.

آیا بیت کوین به ترفند پونزی و هرمی ارتباط دارد؟

با محبوبیت روزافزون بیت کوین، سرمایه‌گذاران در این بحبوحه و شلوغی بازار باید مراقب افراد سودجویی باشند که سعی می‌کنند با استفاده از روش‌های مختلف و با کلاهبرداری یک شبه پولدار شوند.

طرح پونزی که گاهی هم با عنوان ترفند پونزی (یا پانزی) شناخته می‌شود، یکی از خطرناک‌ترین فعالیت‌ها است که نام آن از روی نام یک فرد ایتالیایی به اسم چارلز پونزی برداشته شده که در بین سال‌های 1882 تا 1949 میلادی زندگی می‌کرده است. این ترفند کلاهبرداری پیش از او نیز در دنیا وجود داشت، اما چارلز پونزی کسی بود که آن را معروف کرد.

همانطور که در مورد این طرح به طور خلاصه توضیح دادیم، ایده اصلی در طرح‌های پونزی بسیار ساده است. پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی استفاده می‌شود و تا جایی که سرمایه‌گذار جدید جذب بشود، افراد حاضر در این طرح سود خود را دریافت می‌کنند.

کسی که ترفند پونزی را اجرا می­ کند، با تشویق سرمایه گذاران به جذب افراد دیگر می­ تواند با به دست آوردن پول بیشتر، سود کسانی که به او اعتماد کرده‌اند را بپردازد.

این زنجیره ادامه پیدا می‌کند و وقتی سرمایه‌گذار جدید پیدا نشود، طرح پونزی از هم می‌پاشد و پول افراد از بین می‌رود. در این کار هیچ ارزش افزوده‌ای تولید نمی‌شود و متاسفانه تا زمانی که اجراکننده طرح فرار کند و یا توسط پلیس دستگیر شود، سرمایه‌گذاران متوجه آن نخواهند شد.

ارتباط بیت کوین و طرح پونزی:

بسیاری از منتقدان در همان روزهای ابتدایی شناخته‌شدن بیت کوین در سال‌های 2009 و 2010 نسبت به ماهیت این ارز دیجیتال شک داشتند. بسیاری از آن‌ها اعتقاد داشتند که بیت کوین تنها یک طرح پونزی است که سرمایه‌گذاران به شدت به آن جذب شده‌اند؛ به هرحال مهم این است که این انتقاد شدیدا نادرست و به دلیل نداشتن اطلاعات بوده است.

طرح‌های پونزی در طول تاریخ به این صورت بوده‌اند که یک شخص و یا سازمان، پس از جذب سرمایه‌های افراد، چگونگی خرج‌ سرمایه‌های آنها را مخفی کرده و به سرمایه‌گذاران قول سود ثابت داده است، اما بیت کوین هیچ‌کدام از این موارد را ندارد. این ارز دیجیتال کاملا غیرمتمرکز بوده و افراد می‌توانند هر زمان که تمایل داشتند، خرید و فروش کنند و اطلاعات تراکنش‌ها در بلاک‌چین بیت‌کوین به صورت باز و شفاف در اختیار همه قرار داده شده است.

هیچ‌کس نمی‌تواند در بیت کوین به شما تضمینی بابت برگشت پولتان بدهد و باید مانند هر بازار دیگری با افزایش دانش خود، رصد کردن نمودارهای تخصصی و تحلیل تکنیکال در دنیای ارزهای دیجیتال موفق شوید.

ممکن است شخصی از بیت‌کوین برای راه‌اندازی طرح پونزی استفاده کند ولی بیت‌کوین به خودی خود یک طرح پونزی نیست. همانطور که یک شخص می‌تواند از ریال برای ایجاد طرح پونزی استفاده کند، ولی ریال یا دلاری که در طرح پونزی به کار می‌رود را نمی‌توان کلاهبرداری دانست. ریال، دلار یا بیت‌کوین یک ابزار است که می‌تواند در راه درست یا در راه خلاف استفاده شود.

سایر ارزهای دیجیتال به طرح‌های پونزی ارتباط دارند؟

بیت کوین هیچ ربطی به طرح‌های پونزی و هرمی ندارد، اما می‌توانید رد پای ترفندهای پونزی را در برخی ارزهای دیجیتال سطح پایین مشاهده کنید.

هر ارز دیجیتال نیازمند یک‌سری توسعه‌دهنده باهوش و با استعداد است تا بتوانند با نوشتن کد‌های آن، ارز دیجیتال را به شکلی امن و مطمئن در اختیار عموم قرار دهند. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال این کد‌ها اوپن سورس بوده و هرکسی می‌تواند به آ‌ن‌ها دسترسی داشته باشد.

حال ممکن است برخی افراد این کدها را تغییر داده و به عنوان یک ارز دیجیتال جدید عرضه کرده و افراد را به سرمایه‌گذاری روی آن تشویق کنند. مردم عادی شاید توانایی و حوصله خواندن کد‌ها را نداشته باشند و در این صورت درگیر یک طرح پونزی شوند.

چندی پیش یک ارز دیجیتال با نام OneCoin معروف شد و تعداد زیادی از مردم جذب آن شدند، زیرا بر خلاف دیگر رمزارزها OneCoin تضمین بازگشت سرمایه را می‌داد و این موضوع باعث شد که کاربران فکر کنند می‌توانند در یک بازار سودآور و بدون ریسک سرمایه‌گذاری کنند. نکته جالب اینجا بود که از ترس بو بردن توسعه‌دهندگان و برنامه‌نویسان، نرم‌افزار OneCoin اوپن سورس نبود تا کسی نتواند مشکلات موجود در طراحی آن را تشخیص دهد. One Coin روی یک بلاکچین عمومی نیز بارگذاری نشده بود و در نتیجه پیگیری تراکنش‌ها توسط کاربران امکان‌پذیر نبود.

جامعه کاربران ارزهای دیجیتال به سرعت گزارش یک طرح پونزی در OneCoin را ارسال کردند که 300 هزار بازدید و هزار کامنت دریافت نمود که به وضوح چنین موضوعی را تایید می‌کرد. یک شرکت فعال در زمینه بیت کوین نیز به کاربران در مورد هرمی و کلاهبرداری بودن OneCoin هشدار داد.

برای جلوگیری از به دام افتادن سرمایه‌گذاران، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا مقاله‌ای را با عنوان ” طرح‌های پونزی از ارزهای مجازی استفاده می‌کنند” منتشر کرد.

در این مقاله به سرمایه‌گذاران هشدار داده شده بود که ارزهای دیجیتال یک راه آسان برای کلاهبرداران است تا ترفند‌های هرمی را اجرا کنند. سرمایه‌گذاران باید به این مقاله‌ و هشدارهایی که داده شده به خوبی توجه کنند، زیرا هر ارز دیجیتالی می‌تواند به یک طرح پونزی تبدیل شود.

چند روش برای اینکه طرح‌های پونزی را تشخیص دهید:

• صحبت از سود پایدار و عدم وجود ضرر و زیان
• استفاده از استراتژی‌های مخفی و یا خیلی پیچیده در انجام تراکنش‌ها و ارزش‌گذاری ارز دیجیتال
• مشکل بودن برداشت سود و سرمایه
• وجود یک فرد و یا سازمان که ارز دیجیتال مذکور را حمایت و تبلیغ می‌کند

به صورت دقیق و تخصصی در مورد تشخیص ارزهای دیجیتال مشکوک توضیح خواهیم داد، اما دو کار ساده‌ای که به سرعت می‌توانید انجام دهید این است که در گوگل عبارت” آیا —- ارز دیجیتال کلاهبرداری است؟” ( به انگلیسی ….. legit or scam) را سرچ کنید. به جای نقطه‌چین می‌توانید نام هر ارز یا سیستم یا سایتی را وارد کنید.

اگر با این‌کار نتوانستید اطلاعات خاصی به دست بیاورید بهتر است در مورد اینکه نرم‌افزار این ارز دیجیتال اوپن سورس است و یا خیر تحقیق کنید، برای این موضوع می‌توانید عبارت”…. GitHub” را در موتورهای جستجو سرچ کنید. به جای نقطه‌چین، نام ارز یا سیستم موردنظر را بنویسید.

بسیاری از پروژه‌های ارزهای دیجیتال از GitHub برای اشتراک‌گذاری کدهایشان استفاده می‌کنند و اگر یک ارز دیجیتال به صورت اوپن‌سورس باشد، به احتمال بسیار بالا در GitHub ثبت شده است. اگر مورد خاصی در GitHub پیدا نکردید احتمالا کد رمز ارز مورد نظر اوپن سورس نبوده و این یک زنگ خطر برای شماست تا از سرمایه‌گذاری روی آن صرف نظر کنید.

اکثر کسانی که به دام طرح‌های پونزی میفتند اطلاعات کافی ندارند و نکته مهم اینجاست که اجراکنندگان این ترفندها نیز با زیرکی خاص از دادن اطلاعات به کاربران خودداری می‌کنند.

در بازارهایی که گردش سرمایه در آن‌ها بسیار بالاست، معمولا سازمان‌های نظارتی خاصی وجود دارد که اطلاعات و امنیت شرکت‌های حاضر را تضمین و تایید می‌کنند، اما به دلیل ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال در حال حاضر چنین امکانی وجود ندارد.

ارزهای دیجیتال شبهه‌دار

یکی از مهم‌ترین کارهایی که سرمایه‌گذاران هوشمند می‌توانند برای محافظت از پول خودشان در برابر افراد کلاهبردار انجام دهند این است که پشت صحنه ارز دیجیتالی که می‌خواهند روی آن سرمایه‌گذاری کنند را با دقت بررسی کنند. نبود اطلاعات خاص در مورد تیم و حامیان آن ارز دیجیتال، نکته‌ای‌ منفی محسوب می‌شود و نشان می‌دهد که سازندگان آن ارز مجازی نمی‌خواهند هویت خود را فاش کنند. کلاهبرداران با فاش نکردن هویت خود از مشکلات احتمالی آینده جلوگیری می ­کنند. در مرحله بعدی تحقیقات سرمایه‌گذاران باید روی مطالب منتظرشده سایت آن ارز متمرکز باشد.

اگروب­سایت، وایت پیپر و… پر از علائم و غلط‌ های سهوی هستند در فرمت‌بندی آن‌ها اشتباهات فاحشی وجود داشته باشد، نشان می‌دهد که ایجادکنندگان ارز دیجیتال به پروژه خود اهمیت کافی نداده‌اند. این موضوع می‌تواند به عنوان یک هشدار مهم تلقی شود، زیرا یک پروژه واقعی با جزئیاتی دقیق و فارکس هرمی شفاف ارائه می‌شود و زمان زیادی برای آن صرف شده است. در حالیکه اغلب کلاهبرداری‌ها صرفا با ارائه‌ای ضعیف از اطلاعات پراکنده، کپی‌شده، ضدونقیض و ناقص همراه هستند.

مرحله بعدی جستجوی این ارز دیجیتال در شبکه‌های اجتماعی عمومی مثل Reddit و توییتر است که در آن گردش اطلاعات آزاد بوده و هرکسی می‌تواند در مورد هرچه که خواست اظهارنظر کند. اگر در این وبسایت‌ها آثاری از کوین مورد نظرتان پیدا نکردید، احتمالا سازندگان نمی‌خواستند که عموم مردم در مورد آن‌ها قضاوت کنند و عدم دسترسی آسان به اطلاعات یکی از نقاط ضعف دارایی‌های دیجیتال است.

با تمام این تفاسیر گاهی اوقات ممکن است که یک اشتباه کوچک باعث شود که وجهه یک ارز دیجیتال خراب شده و کاربران آن را به عنوان یک راه برای کلاهبرداری تلقی کنند. این اتفاق برای Dash یکی از 4 رمزارز برتر حال حاضر دنیا اتفاق افتاد.

Dash در اواخر سال 2016 میلادی و اوایل سال 2017 به دلیل افزایش قیمت سرسام آور، محبوب و معروف شد. Dash در ابتدای مسیرش نشانه‌های وجود یک کلاهبرداری را از خود نشان می‌داد. به اعتقاد بسیاری از مردم، تیم دش به دنبال کلاهبرداری بود، زیرا در 24 ساعت اولیه آغاز به کار این کوین، حدود 1.9 میلیون Dash استخراج شد که جزئی از برنامه اصلی نبود.

موسس و توسعه‌دهنده اصلی Dash در همان ساعات اولیه توضیح داد که این مشکل به دلیل حضور یک باگ ناخواسته در نرم‌افزار به وجود آمده است، ولی بسیاری از منتقدان اعتقاد داشتند که Dash قصد سوءاستفاده را داشته است. در 30 ماه مارچ سال 2017 میلادی 30 درصد کل بازار Dash هنوز هم در اختیار همان کسانی بود که در 24 ساعت اولیه اقدام به استخراج این کوین کرده بودند. این موقعیتی است که سرمایه‌گذاران باید فرق بین کلاهبرداری و یک خطای سهوی کوچک را تشخیص دهند.

ما هنوز هم اعتقاد داریم که مشکلات اولیه Dash می‌توانست تصحیح شود و با راه‌اندازی مجدد عرضه اولیه کوین، Dash به صورت عادلانه بین کاربران پخش شود، اما این ارز دیجیتال توانست تا آپریل 2017 دوباره وجهه خود را بازیابد و برای مدتی به جمع 4 رمزارز برتر دنیا بپیوندد.

نکته‌ای که باید به آن توجه کنید این است که کلاهبرداری از طریق ارزهای دیجتال منحصر به توسعه‌دهندگان آن نمی‌شود. ممکن است یک موسسه و فارکس هرمی یا شرکت به شما پیشنهاد بدهد که با گرفتن پول شما در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند. برخی از آن‌ها فوق‌العاده محبوب و قابل اعتماد هستند، اما برخی دیگر فقط با هدف سرقت ارز دیجیتال شما ایجاد شده‌اند. بنابراین در اعتماد به اینگونه افراد باید دقت فوق‌العاده زیادی به خرج دهید.

انواع این وبسایت‌‌ها که وعده سودهای بالا را می‌دهند وجود دارند، حتی برخی از آنها وعده سودهای بسیار بالا مثلا 700 درصدی یا 1000 درصدی در بازه 2 الی 48 ساعت ارائه می‌دهند! اگر با این سایت‌ها مواجه شدید، فریب تبلیغات آنها را نخورید. چنین سرمایه‌گذاری پرسودی منطقی نیست و باید از هرچیزی که شک‌برانگیز باشد دوری کنید. هیچ‌کس نمی‌تواند در عرض دو ساعت 1000 درصد سود بدست آورد.

و به عنوان سخن آخر بسیاری از کلاهبرداری‌ها را می‌توان با عقل سلیم تشخیص داد. ابتدا حرص و طمع را کنار بگذارید، سپس با قضاوت عقلانی، پیشنهاد موردنظر را بسنجید. داشتن اطلاعات درست در قضاوت شما اثرگذار است. بنابراین اولین کاری که می‌کنید جستجو در اینترنت برای یافتن نظرات دیگران در مورد آن سایت است.

باید بدانید خیلی اوقات کلاهبرداران برای سیستم‌های کلاهبرداری خودشان نظرات مثبتی در سایت‌های مختلف ثبت می‌کنند. بنابراین تشخیص کلاهبرداری‌ها مشکل است ولی در نهایت اگر در اینکار مهارت پیدا کنید، در بسیاری از مواقع در کمتر از 30 ثانیه می‌توانید کلاهبردار بودن یک سایت یا سیستم را تشخیص دهید.

دستگيري سرشاخه اصلي شركت هرمي فاركس در ساوه

خبرگزاري فارس: كشف بيش از دو كيلوگرم مواد مخدر در خمين، دستگيري سرشاخه اصلي شركت هرمي فاركس و . از مهم‌ترين اخبار كوتاه حوادث امروز استان مركزي است.

به گزارش خبرگزاري فارس به نقل از سرپرست انتظامي شهرستان خمين دو كيلو و 100 گرم ترياك در اين شهرستان كشف شد. علي‌اكبر صحرايي گفت: در پي اخبار مردمي واصله به مركز فوريت‌هاي پليسي 110 مبني بر اينكه فردي اقدام به تهيه و توزيع مواد مخدر در سطح شهرستان خمين مي‌كند، ماموران پليس مبارزه با موادمخدر موضوع فوق را در دستور كار خود قرار داده و تحقيقات گسترده‌اي براي شناسايي و دستگيري فرد مورد نظر آغاز كردند. وي اظهار داشت: ماموران پليس مبارزه با مواد مخدر با اقدامات اطلاعاتي گسترده و زيرنظر قرار دادن فرد موردنظر وي را دستگير و با هماهنگي مقام قضايي منزلش را مورد بازرسي قرار دادند. سرپرست انتظامي خمين عنوان داشت: در بازرسي از منزل فرد مورد نظر مقدار دو كيلو و 100 گرم مواد مخدر از نوع ترياك كشف و ضبط و متهم دستگير شده با تشكيل پرونده به همراه مواد مكشوفه تحويل مقامات قضايي شد. *دستگيري سرشاخه اصلي شركت هرمي فاركس در ساوه به گفته فرمانده انتظامي شهرستان ساوه سرشاخه اصلي شركت هرمي فاركس در ساوه دستگير شد. حسين بصيرت گفت: در پي دستگيري تعداد 19 نفر از فعالان شركت هرمي غيرقانوني تحت عنوان شركت هرمي فاركس تلاش براي دستگيري سرشاخه اصلي آن در دستور كار ماموران پليس اطلاعات و امنيت اين شهرستان قرار گرفت. وي عنوان داشت: با تحقيقات انجام شده و بازجوئي‌هاي فني و پليسي از متهمان دستگير شده مشخص شد كه همگي با هدايت شخصي به هويت حسين-ف اهل و ساكن ساوه عضو شركت فوق شده و اقدام به فعاليت كرده‌اند. وي افزود: ماموران تلاش خود را براي شناسايي و دستگيري وي آغاز و نهايتا در يك اقدام غافلگيرانه نامبرده را در روز دوشنبه دستگير كرده و پس از تشكيل پرونده تحويل مقامات قضايي دادند. *دستگيري كيف قاپ حرفه‌اي در اراك رئيس پليس آگاهي فرماندهي انتظامي استان مركزي از دستگيري كيف قاپ حرفه‌اي و اعتراف وي به پنج فقره سرقت در اراك خبر داد. رضا احمدي گفت: در پي مراجعه تعدادي از شهروندان اراكي و اعلام شكايت در باره سرقت كيف‌هايشان پرونده به صورت ويژه در دستور كار ماموران پليس آگاهي استان قرار گرفت. وي افزود: پس از انجام تحقيقات و بررسي پرونده‌هاي سرقت كيف‌قاپي توسط ماموران آگاهي سارق شناسايي و دستگير شد. رئيس پليس آگاهي فرماندهي انتظامي استان مركزي ادامه داد: در بازجويي‌هاي فني و پليسي از متهم دستگير شده وي تاكنون به پنج فقره كيف‌قاپي معترف و با معرفي همدستش وي نيز شناسايي و دستگير شد. احمدي اظهار داشت: تحقيقات از متهمان دستگير شده ادامه دارد. انتهاي پيام/آ10/