نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

استفاده از حد ضرر (Stop Loss)

همه چیز درباره سرمایه گذاری تأثیرگذار ، مقاله‌ای که حامیان و خیرین منتظر آن بودند!

اگر می‌خواهید وارد بازار سرمایه گذاری تأثیرگذار شوید، نکات و داده‌های مهمی را اینجا می‌خوانید که در کنار ایجاد سبد نیکوکاری ، سود مالی شما را هم تضمین می‌کند.

اگر می‌خواهید وارد بازار سرمایه گذاری تأثیرگذار شوید، نکات و داده‌های مهمی را اینجا می‌خوانید که در کنار ایجاد سبد نیکوکاری ، سود مالی شما را هم تضمین می‌کند.

اگر می‌خواهید وارد بازار سرمایه گذاری تأثیرگذار شوید، نکات و داده‌های مهمی را اینجا می‌خوانید که در کنار ایجاد سبد نیکوکاری ، سود مالی شما را هم تضمین می‌کند.

سرمایه گذاری تأثیرگذار در ظاهر ترکیبی جدید اما معنی آن بسیار ساده است.

سرمایه گذاری که با هدف ایجاد تاثیرات مثبت اجتماعی و محیط‌زیستی در کنار کسب سود اقتصادی انجام می‌شود را سرمایه گذاری تأثیرگذار می‌گویند.

در اینجا هدف صرفا کسب سود اقتصادی نیست.

ایجاد تغییر در رفتار بازیگران اجتماعی نیز به همان اندازه موثر است.

در این مقاله اختصاصی از مجله آگاپه به نکاتی مهمی درباره سرمایه گذاری تأثیرگذار اشاره می‌کنیم که می‌تواند مورد استفاده سازمان های مردم نهاد ، استارت آپ ها و خیرین قرار بگیرد.

در ادامه با ما همراه باشید.

سرمایه گذاری تأثیر گذار چیست؟

سرمایه گذاری تأثیرگذر یا Impact investing به معنی کار کردن با پول با هدف ایجاد تغییرات مثبت و قابل اندازه‌گیری در جامعه است.

در این فرایند اگر سود مالی هم به دست بیاید، اشکالی ندارد.

بنابراین تأثیرگذاری اجتماعی در کنار فعالیت اقتصادی از اهداف اصلی در سرمایه گذاری تأثیرگذار هستند.

این نوع از سرمایه گذاری در بازارهای تازه شکل یافته یا توسعه یافته قابل انجام است.

همچنین میزان سرمایه گذاری بر اساس اهداف استراتژیک سرمایه گذاران انعطاف‌پذیر است.

با اقبال بیشتر نسبت به سرمایه گذاری تأثیرگذار در سال‌های اخیر، فعالان فضای اجتماعی امیدوارند در حوزه‌های مختلفی از جمله کشاورزی پایدار، انرژی‌های تجدیدپذیر، حفاظت از محیط‌زیست، تأمین مالی خرد و خدمات عمومی از قبیل مسکن، سلامت و آموزش بتوانند این سرمایه‌ها را جذب کنند.

این سرمایه گذاری از چه مراحلی تشکیل می‌شود؟

در سرمایه گذاری تجاری، سرمایه گذار ابتدا یک تصمیم اقتصادی می‌گیرد.

برای این تصمیم داد‌ه‌های مختلفی را کنار هم می‌گذارد تا به بهترین نتیجه برسد.

سپس یک سبد سرمایه گذاری می‌سازد و در نهایت با محاسبه ریسک احتمالی وارد بازار می‌شود.

سرمایه گذاری تأثیر گذار هم مراحل کم و بیش مشابهی دارد.

نیت در واقع اولین مرحله در این نوع از سرمایه گذاری است. به هر حال نیت تأثیرگذاری اجتماعی یا محیط‌زیستی باید در شخص سرمایه گذار وجود داشته باشد.

بازگشت سرمایه با یا بدون سود هم اینجا اهمیت دارد.

این هم یک جور سرمایه گذاری است و بازگشت سرمایه همراه با سود، میزان سرمایه گذاری تأثیرگذار در آینده را افزایش می‌دهد.

نوع سود برگشتی در این سرمایه گذاری هم می‌تواند متفاوت باشد.

گاهی اوقات با ریسک بیشتری همراه است مثل سرمایه گذاری در استارت آپ های اجتماعی و گاهی تضمین بیشتری وجود دارد مثل صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت.

بخش دیگری از سرمایه گذاری تأثیرگذار اندازه گیری میزان تأثیر است.

اندازه گیری نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری تأثیر به سرمایه گذار و سازمان مردم نهاد یا خیریه ای که از این سرمایه استفاده می‌کند نشان می‌دهد که چقدر به هدفشان رسیده‌اند.

علاوه بر این میزان شفافیت و اعتماد در فرایندهای حسابرسی را نیز بیشتر می‌کند.

چرا سرمایه گذاری تأثیر گذار مهم است؟

سرمایه گذاری تأثیرگذار در مغایرت با دیدگاهی است که سرمایه گذاری را صرفا ابزاری برای کسب اقتصادی می‌داند.

این رویکرد جدید به افرادی که سرمایه‌های راکد و نیت‌های بشر دوستانه دارند اجازه می‌دهد تا وارد بازار شوند.

مثلا یک استاد دانشگاه شریف که به خاطر فعالیت در شرکت‌های دانش بنیان سرمایه قابل توجهی دارد و از سوی دیگر از دیدن افراد متبلا به اعتیاد در خیابان‌ها افسوس می‌خورد از سرمایه گذاری تأثیر گذار استقبال می‌کند.

در حال حاضر اندازه این بازار ۷۱۵ میلیارد دلار است. این رقم کمی نیست. همین الان میزان تولید ناخالص داخلی عربستان، سوییس، آرژانتین، بلژیک، اتریش، امارات و … کمتر از ۷۰۰ میلیارد دلار است.

اکنون سرمایه گذاران نهادی و حقیقی می‌توانند وارد این بازار شوند.

بانک‌ها ، موسسات مالی، بنیادهای خانوادگی و برخی از نهادهای دولتی به خوبی در الگوی این سرمایه گذاری قرار می‌گیرند.

سرمایه گذار تأثیرگذار کیست؟

همان طور که گفتیم این سرمایه گذاری بشر دوستانه که می‌تواند به شکل مسئولیت اجتماعی هم باشد، طیف وسیعی از گروه‌ها را در بر می‌گیرد.

البته هر کدام از این گروه‌ها انگیزه‌ها و نیات خود را دارند.

اما در نهایت هدف، ایجاد یک تحول اجتماعی مثبت و تأمین سود مالی در کنار آن برای ادامه پروژه‌های بشر دوستانه است.

بر این اساس می‌توان گفت گروه‌های زیر سرمایه گذار تأثیر گذار هستند:

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• بنیادهای خیریه و خانوادگی
• مجموعه‌های وقفی
• صندوق‌های بازنشستگی
• شرکت‌های بیمه
• سازمان های مردم نهاد و خیریه ها
• نهادهای نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری مذهبی
• سرمایه‌گذاران حقیقی

در این بین بنیادهای خیریه و خانوادگی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سرمایه گذاران حقیقی آزادی عمل بیشتری دارند.

در حالی که سایر گروه‌ها به دلیل تعدد ذینفعان باید با شفافیت و انضباط مالی بسیار بیشتری وارد بازار سرمایه گذاری تأثیر گذار شوند.

سود مالی این سرمایه گذاری در کجاست؟

در پاسخ به این سوال ابتدا باید به انواع سود مالی در سرمایه گذاری تأثیر گذار اشاره کرد.

این انواع سود عبارتند از: سود زیر نرخ بازار، سود رقابتی و سود بالاتر از نرخ بازار.

بررسی‌های آماری نشان می‌دهد اغلب سرمایه‌گذاران نرخ سود رقابتی را ترجیح می‌دهند.

در این مطالعه پژوهشی که درباره سرمایه گذاری تأثیرگذار انجام شده، ۶۸ درصد افراد میزان برگشت سود مالی را کمتر از میزان تأثیرگذاری ارزیابی کرده‌اند.

همچنین بیشتر از نیمی از شرکت کنندگان اجرای مدل کسب و کار و شیوه مدیریت را مهم‌ترین عوامل افزایش ریسک در سرمایه گذاری تأثیرگذار می‌دانند.

به هر حال سود مالی این مدل از سرمایه گذاری که اهداف بشر دوستانه هم در آن وجود دارد ممکن است در مدت زمان طولانی‌تری به سرمایه گذار اولیه برگردد.

این هم خودش وابسته به اصول و استراتژی‌های پروژه‌ای است که با این سرمایه تأمین مالی شده.

بهره‌وری و چابک سازی سازمان‌های اجتماعی در کنار استفاده از نیروی متخصص سود مالی در سرمایه گذاری تأثیرگذار را افزایش می‌دهد.

اندازه بازار سرمایه‌گذاری تأثیرگذار؟

این مفهوم جدید در بازار سرمایه گذاری در سال‌های گذشته پیشرفت خوبی داشته است.

برای اولین بار شبکه سرمایه گذاری تأثیرگذار در جهان (GIIN) اندازه این بازار را در سال ۲۰۱۹ برآورد کرد.

در حال حاضر اندازه این بازار ۷۱۵ میلیارد دلار است. این رقم کمی نیست.

همین الان میزان تولید ناخالص داخلی عربستان، سوییس، آرژانتین، بلژیک، اتریش، امارات و … کمتر از ۷۰۰ میلیارد دلار است.

بنابراین می‌توان گفت تاکنون سرمایه گذاران زیادی وارد این بازار شده‌اند.

البته شاید آورده آنان با همدیگر برابر نباشد، بنابراین چندان جای تعجب نیست که علی‌رغم این بازار بزرگ، ما هنوز شاهد تغییرات اجتماعی بزرگ در جهان نیستیم.

آیا نمونه‌های موفق از سرمایه‌گذاری تأثیرگذار وجود دارد؟

بازار سرمایه گذاری بشر دوستانه ، داستان های موفقیت بسیاری برای گفتن دارد.

این داستان‌ها از طرف سرمایه گذاران با انگیزه بشر دوستی ، از طرف کارآفرینان خوش‌فکر با دغدغه اجتماعی و مشتریانی است که دنبال محصولات ارزشمند هستند.

بانک توسعه در هلند در یک استارت آپ مغولستانی که در زمینه انرژی پاک کار می‌کند، سرمایه‌گذاری کرده است.

بنیاد کالورت در یک موسسه مالی غیر دولتی که هدفش تقویت قدرت اقتصادی در جوامع ضعیف است، سرمایه گذاری تأثیرگذار کرده است.

در ایران هم هولدینگ‌های تجاری بزرگی مثل علی‌بابا و دیجی‌کالا نسبت به سرمایه گذاری تأثیرگذار تمایل نشان داده‌اند.

با وجود همه نابرابری‌ها و بی‌عدالتی‌ها سرمایه گذاری تأثیرگذار باعث شده زنان چرخکار در کارخانه‌های غیر استاندارد پوشاک از کشورهای فقیر آسیایی تا جوامع رنگین پوستان در آمریکا بتوانند در شرایط بهتری زندگی کنند.

جمع‌بندی

در این مقاله اختصاصی تلاش کردیم مفهوم سرمایه گذاری تأثیر گذار را زیر ذره‌بین قرار دهیم.

سرمایه گذاری تأثیرگذار که گاهی با مسئولیت اجتماعی و سرمایه گذاری بشر دوستانه ترکیب می‌شود، علاوه بر سود مالی، تغییرات مثبت اجتماعی و زیست‌محیطی را نیز به همراه دارد.

نیت سرمایه گذار، تخمین نرخ سود و اندازه گیری میزان تأثیر همگی در تصمیم گروه‌های سرمایه‌گذار از جمله صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های بیمه و سازمان های مردم نهاد نقش دارد.

میزان اندازه این بازار بیشتر از ۷۰۰ میلیارد دلار است که البته با ریسک هم همراه می‌شود.

با این حال سرمایه گذاری تأثیرگذار در چند سال اخیر رشد داشته و استارت آپ های اجتماعی با ایده‌های بشر دوستانه با همین سرمایه‌ها موفق به ایجاد تغییرات مثبت شده‌اند.

نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

بازار سرمایه یا همان بازار بورس جایی است که در آن سرمایه افراد و نهادها منجر به رشد اوراق بهادار می شود. هر چقدر که سرمایه بیشتری به سمت این بازار روانه شود، رشد آن هم بیشتر خواهد بود و در واقع حیات و ممات این بازار وابسته به سرمایه می باشد. پارسال و امسال، ما شاهد آن بودیم که حجم عظیمی از سرمایه مردم به سمت بازار بورس حرکت کرد و همین باعث شد تا شاخص کل بازار بورس به سرعت بالا برود و رشد بسیار خوبی داشته باشد اما با تصمیمات اشتباه و دخالتهای عمدی، ریزش کرد. برای این که سهامداران در بازار سرمایه بتوانند سود هر چه بیشتری کسب کنند و ضرر کمتری متحمل شوند باید مدیریت سرمایه و ریسک در این بازار را یاد بگیرند. در این بازار به این موضوع پرداخته شده است.

ریسک در بازار سرمایه

بازار سرمایه یا بورس، بازاری پرریسک است و دلیل آن هم اینست که نوسانات قیمت در آن زیاد است. عوامل زیادی می توانند روی بازار بورس تاثیر بگذارند و باعث نوسان در آن شوند و به همین دلیل است که در این بازار، ریسک وجود دارد.

به علت همین موضوع است که افراد سرمایه گذار در بازار بورس باید مدیریت سرمایه و ریسک را به خوبی یاد بگیرند تا بتوانند ریسک معاملات خود را به خوبی مدیریت کنند. هر چقدر که فردی در این مدیریت موفق تر عمل کند مطمئنا سود بیشتری هم خواهد برد. افرادی که می خواهند وارد بازار بورس شوند که ضرر بورس می تواند زیاد باشد و به همین دلیل است که حتما با این موضوع را جدی بگیرند.

از عواملی که روی بازار سرمایه تاثیر می گذارند و باعث نوسان و در نتیجه بالا رفتن ریسک در آن می شود می توان به تورم، نرخ ارز، شرایط اقتصادی کشور، دخالت های دولت و اخبار اقتصادی و سیاسی اشاره کرد. هر کدام از این موارد می تواند به نوعی بر بازار بورس تاثیر بگذارد . برای مثال کافی است تا خبر احتمال جنگ در کشور قوت بگیرد، آنگاه خواهید دید که چگونه بورس ریزش خواهد کرد.

مدیریت سرمایه و ریسک در بازار سرمایه

تا اینجا دانستید که بازار سرمایه دارای ریسک است و خیلی ها در این بازار پرنوسان، ضرر می کنند. شاید برایتان جالب باشد که اکثریت بیشتر سهامداران در بازار بورس در دنیا دچار ضرر می شوند و درصد کمتری به سود می رسند.

عوامل گوناگونی وجود دارند که چرا عده ای در بازار بورس سود می کنند که یکی از مهم ترین آنها مدیریت سرمایه و ریسک می باشد. اما مدیریت ریسک در بازار بورس چگونه انجام می شود و باید چه کارهایی انجام داد. در زیر به مهم ترین موارد مدیریت ریسک و سرمایه اشاره شده است:

1. داشتن استراتژی معاملاتی :

یکی از نکات مهم در بازار بورس و معامله گری در آن اینست که شما دارای یک استراتژی معاملاتی مشخص و مناسب باشید. شما پیش از هر چیز باید مشخص کنید می خواهید معامله کوتاه مدت، میان مدت ، بلندمدت و یا نوسان گیری انجام دهید و سپس بر اساس آن یک استراژی مناسب معاملاتی را اتخاذ کنید و بر اساس آن اقدام به معامله کنید.

فردی که بدون داشتن استراتژی معاملاتی در بازار بورس معامله می کند، خیلی زود به ضرر خواهد رسید چون استراتژی، مسیر یک معامله گر در بازار بورس را مشخص می کند. اگر فردی بخواهد در بازار بورس به موفقیت برسد حتما باید برای خود استراتژی تعیین کند.

2. کاهش و افزایش ریسک با توجه به شرایط :

یک معامله گر حرفه ای زمانی که می بیند وضع بازار بورس چندان مساعد نیست دست به معاملات با ریسک بالا نمی زند و سعی می کند ریسک معاملاتش را هر چه پایین تر نگهدارد. از آن سود زمانی که وضع بازار خوب باشد ریسک بیشتری خواهد کرد تا سود بیشتری نصیبش شود.

3. درگیر کردن مقدار مناسب پول برای یک معامله :

یکی از نکات مهم در مدیریت سرمایه و ریسک در بازار بورس این است که باید برای هر معامله، مقدار پول مناسبی خرج کرد. فرض کنید که شما می خواهید سهمی را بخرید اما از طبق تحلیلتان چندان از سود آن مطمئن نیستید. برای چنین موردی شما نباید پول زیادی خرج کنید و ریسک بالا انجام دهید. از آن سو اما اگر از سود و رشد سهمی اطمینان دارید باید پول بیشتری را درگیر معاملات خود کنید و ریسک بیشتری انجام دهید چون در اینجا شما به رشد سهم اطمینان دارید.

این که سود و ضرر شما چقدر باشد به قدرت تحلیل شما باز می گردد.

4. خرید پلکانی و بااحتیاط در بازار منفی :

در بسیاری از موارد پیش می آید که بازار منفی و در حال ریزش است. در چنین شرایطی شما اگر فرصت خرید خوبی را مشاهده کردید می توانید از طریق خرید پلکانی اقدام کنید و حتی در بازارهای منفی نیز به سود خوبی دست یابید.

5. حد ضرر :

یکی از کارهای بسیار مهم دیگری که برای مدیریت سرمایه و ریسک در بازار بورس باید انجام دهید این است که حتما برای خود حد ضرر تعیین کنید. حد ضرر یعنی شما قیمتی پایین تر از قیمت خرید برای خود مشخص کنید و هر گاه که سهم یا دارایی شما به آن قیمت رسید، نسبت به فروش آن اقدام کنید تا بیشتر دچار ضرر نشوید.

فرض کنید شما سهمی را طبق تحلیل خود و با قیمت 2000 تومان می خرید. اگر حد ضرر را روی 1700 تومان قرار دهید یعنی با رسیدن به این قیمت شما 15 درصد ضرر کرده اید. بنابراین شما حد ضرر خود را روی 15 درصد ضرر قرار داده اید.

خوبی حد ضرر این است که شما نمی گذارید حد ضررتان بیش از حد مشخصی بیشتر شود و به این ترتیب ضرر خود را کنترل می کنید. شاید اگر خیلی از افراد پس از ریزش شاخص کل از 2 میلیون واحد برای خود حد ضرر تعیین کرده بودند و با رسیدن به حد ضرر سهم های خود را فروخته بودند حالا خیلی از آنها دچار نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری ضرر 60 و 70 درصدی نشده بودند.

یادتان باشد که بازار بورس به هیچ کس تضمین سود نمی دهد و این شما هستید که باید در این بازار به خوبی حرکت کنید. درست است که در بازار سرمایه ایران، تخلفات و دستکاری اتفاق افتاده است اما این نباید باعث شود تا شما ریسک خود را مدیریت کنید. حتما حد ضرر و استفاده از آن را جدی بگیرید. فقط در صورتی سهمی را نگهداری کنید که از ارزش ذاتی و در نتیجه رشد آن اطمینان صددرصدی داشته باشید.

6. کنترل احساسات :

در بازار بورس،برای مدیریت سرمایه و ریسک باید احساسات خود را نیز مدیریت کنید. شما باید دو حس ترس و طمع را به خوبی کنترل کنید تا موجب ضرر زدن به شما نشوند. حس طمع می تواند موجب شود تا شما دست به خرید هیجانی و بدون تحلیل مناسب بزنید و حس ترس نیز می تواند موجب فروش سریع سهام باارزش و اقدام نکردن به خرید شود. هر چقدر که کنترل احساسات شما در بورس بهتر باشد شما ضرر کمتری خواهید کرد و سود بیشتری خواهید برد.

اگر برای یک سهمی حد ضرر تعیین کرده اید و حالا قیمت سهم به حد ضرر رسیده است، دیگر نباید با امید دادن به خود که قیمت دوباره برمی گردد آن را نفروشید. شما باید طبق قرار قبلی خود سهم خود را حتی با ضرر بفروشید وگرنه ممکن است ضرر بیشتری را متحمل شوید.

7. بالا بردن قدرت تحلیل :

هر چقدر که قدرت تحلیل شما از بازار بورس بیشتر باشد، مدیریت ریسک و سرمایه بهتری هم خواهید داشت چون بهتر می توانید پیش بینی کنید که بورس به کدام سمت خواهد رفت. روانشناسی بازار، تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و دیگر موارد همگی در بالا بردن قدرت آنالیز به سهامدار کمک خواهند کرد.

نتیجه گیری مدیریت سرمایه و ریسک در بازار سرمایه

ریسک در ذات بورس است و به هیچ وجه نمی توان بازار بورس را بدون ریسک تلقی کرد. افراد زیادی در این بازار دچار ضرر می شوند. هر چقدر که افراد بهتر مدیریت سرمایه و ریسک را انجام دهند، سود بیشتر و ضرر کمتری هم نصیبشان خواهد شد.

برای مدیریت کردن ریسک در بازار سرمایه افراد می توانند کارهای مختلفی انجام دهند. از میان این کارها می توان به بالا بردن قدرت تحلیل، مدیریت احساسات(ترس و طمع) ، تعیین کردن حد ضرر( بسیار مهم) ، درگیر کردن مقدار مناسب پول برای یک معامله، خرید پلکانی در بازار منفی، کاهش و افزایش ریسک با توجه به شرایط بازار و نیز داشتن یک استراتژی مناسب معاملاتی(بسیار مهم) اشاره کرد. هر کدام از این موارد در نوبه خود می توانند از ضرر سهامدار بکاهند و به سود او بیفزایند.

سهمیران

اگر دوست دارید تا مدیریت سرمایه و ریسک در بازار بورس را به بهترین شکل یاد بگیرید، سهمیران برای شما گزینه بسیار خوبی خواهد بود.

سهمیران به عنوان شعبه ای از کارگزاری حافظ می تواند به بهترین شکل ، شما را آموزش دهد تا ریسک معاملات خود را مدیریت کنید.. دوره های آموزشی سهمیران شامل نکات آموزشی بسیار خوبی است و باعث می شود تا افراد بتوانند نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری به خوبی در بازار پرریسک بورس به معامله کردن بپردازند.

مهم ترین چیزی که توسط سهمیران به افراد یاد داده می شود تحلیل کردن است. هر چقدر که تحلیل فردی قوی تر باشد سودش هم از بازار سرمایه بیشتر خواهدبود.

نکات کلیدی مدیریت مالی برای مدیران (بخش اول) + (به همراه فایل صوتی)

مدیریت مالی یک کسب و کار از نقاط و سمت‌های حساس هر شرکت است که توجه ویژه‌ای نیز به آن می‌شود؛ چرا که مدیر مالی هر شرکت هم می‌تواند از پایه‌های کسب موفقیت شرکت محسوب شود و هم برعکس باعث دردسر و مشکلاتی برای کسب و کار شود. نکات کلیدی مدیریت مالی که هر مدیر مالی باید بداند تا سرنوشت یک کسب و کار را به سمت موفقیت و درآمدزایی بیش‌تر هدایت کند، بسیارند.

اگر یک مدیر مالی نتواند مدیریت درست بر منابع و مصارف داشته باشد و هزینه‌ها را به درستی حساب کند و از طرف دیگر درآمدها را نیز به خوبی شناسایی نکند، به معنی این است که دیر یا زود آن شرکت با کمبود نقدینگی مواجه خواهد شد و در ادامه کار به مشکل خواهند خورد. کمبود نقدینگی در هر کسب و کاری برابر است با کاهش یا قطع فعالیت‌ها و امور شرکت و در نتیجه کمبود درآمد، که در ادامه ناامیدی کارمندان را نیز در پی خواهد داشت.

یادگیری شیوه‌های صحیح مدیریت و به کارگیری نکات کلیدی برای هر مدیر مالی واجب است و یک مدیر مالی باید همواره در تلاش باشد تا با به کارگیری اصول درست، شرکت را به نتایج دلخواه مدیران ارشد و هدف‌های تعیین شده کسب و کار نزدیک کند.

فایل صوتی مقاله را در زیر میتوانید گوش کنید.

[dt_default_button link=”https://www.mahaksoft.com/wp-content/uploads/2019/07/Key-Financial-Management-Tips.mp3″ button_alignment=”default” animation=”fadeIn” size=”medium” default_btn_bg_color=”” bg_hover_color=”” text_color=”” text_hover_color=”” icon_align=”center”] دانلود فایل صوتی مقاله [/dt_default_button]

در ادامه نکات کلیدی مدیریت مالی و مهارت‌هایی که هر مدیر مالی باید داشته باشد تا مشکلات مالی گریبان‌گیر یک کسب و کار نشود، را با هم خواهیم دید:

ارتباط موثر

این معیار و ویژگی را می‌توان مهم‌ترین ویژگی یک مدیر مالی برشمرد، مهارت ارتباطی یکی از برجسته‌ترین عواملی است که باعث خواهد شد یک مدیر مالی در کار خود موفق یا ناموفق شود؛ چرا که ارتباط درست با سایر مدیران شرکت خود یا شرکت‌ها و سازمان‌های بیرونی، از عواملی است که می‌تواند روی همه کارهای واحد مالی اثرگذار باشد. ارتباط با سازمان‌هایی مثل مالیات، بیمه، شرکت‌های نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری حسابرسی و …، ارتباطی منظم و تاثیرگذار روی سرنوشت کسب و کار ست.

سازماندهی امور

سازماندهی ویژگی‌ای است که همه مدیران باید آن را در خود پرورش دهند. اهمیت بودن این ویژگی در یک مدیر مالی به خاطر اهمیت واحد مالی و نتایج این واحد، بیش از دیگران است، چرا که مدیر مالی باید بتواند واحد خود و کارمندان واحد را به خوبی کنترل کند و کارهای واحد را در راستای رسیدن به اهداف شرکت، سازماندهی کند. توانایی ارائه گزارش‌های روتین، منظم، اصولی و هدفمند به مدیران ارشد نیز یکی دیگر از وظایف مدیران مالی است که بدون نظم و سازماندهی میسر نخواهد بود.

توانایی رهبری افراد

یک مدیر مالی هر قدر هم که مهارت‌ها و دانش تخصصی ویژه و برجسته‌ای داشته باشد، داشتن مهارت مدیریتی برای رسیدن به موفقیت و پیشبرد اهداف شرکت، به طور کلی مهم‌تر است. این‌که یک مدیر مالی بتواند برای بهبود عملکرد خود، واحد خود و به طور کلی شرکت، به افراد تیم انگیزه بدهد، به صورت مستقیم روی اهداف واحد مالی اثرگذار است. تشویق نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذارینکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری rong> افراد برای اجرای ایده‌ها و فعالیت‌ها بخش مهمی از کار یک مدیر موفق مالی است.

تسلط بر ریاضی و فناوری

لزوم تسلط به مهارت‌های ریاضی در مدیران مالی که جای هیچ شک و شبهه‌ای ندارد و از هر چیزی واجب‌تر است؛ اما موضوعی که این روزها بسیار مورد نیاز و واجب برای هر مدیر مالی است، دانستن و تسلط به تکنولوژی و فناوری روز است. این روزها اغلب کارها بدون استفاده از تکنولوژی، کند و در برخی موارد اشتباه پیش خواهد رفت. نرم افزارهای حسابداری موجود در بازار، این روزها در این رشته حرف و نقش مهمی را برعهده دارند. ثبت و ضبط اطلاعات و در نهایت گزارش‌‌های مورد نیاز مدیر مالی و دیگر مدیران شرکت و همچنین مدیران ارشد، همه و همه با استفاده از این نرم افزار به سهولت و سرعت صورت می‌گیرد و اگر یک مدیر مالی به این نرم افزارها و فناوری‌ها تسلط نداشته باشد، در پیشبرد امور مالی به مشکل خواهد خورد.

تحلیل و حل مشکلات

هر مشکل و مسئله‌ای در شرکت، در نهایت ممکن است منجر به کند یا متوقف شدن فعالیت‌ها و کارهای شرکت شود و در نتیجه درآمد و سود شرکت را کاهش دهد، پس همه مشکلات به مدیر مالی شرکت نیز مرتبط خواهد بود. یک مدیر مالی موفق باید بتواند با سایر مدیران و واحدهای شرکت در ارتباط باشد و مشکلات را شناسایی و تحلیل کند و موانع و مشکلات پیش آمده را مرتفع کند.

تجزیه، تحلیل و برنامه‌ریزی مالی

مدیر مالی موفق کسی است که بتواند بدهی‌ها و دارایی‌ها را با هم شناسایی کند، بسنجد و به آن‌ها ساختار ببخشد؛ همچنین حقوق صاحبان و سرمایه‌گذاران کسب و کار را نیز در نظر بگیرد و در راستای رسیدن شرکت به اهداف در نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری نظر گرفته شده و بهبود روند کاری برنامه‌ریزی مالی داشته باشد. برنامه‌ریزی کوتاه مدت و بلند مدت برای اهداف مالی شرکت، بررسی و در نظر گرفتن سلامت مالی شرکت در هر مقطع زمانی موجب خواهد شد تا نیازهای مالی شرکت معین و مشخص باشد و مشکلی در آینده برای کسب و کار پیش نیاید.

تصمیمات مالی و تعادل بین ریسک و بازده

تعادل بین ریسک و بازده در امور مالی غیرقابل انکار و غیرقابل تفکیک است؛ چرا که تمام تصمیماتی که درباره اوضاع مالی شرکت گرفته می‌شود، به همین تعادل بستگی دارد. ارزیابی درست و ایجاد تعادل بین ریسک و بازده، جزو مهارت‌ها و وظایف یک مدیر مالی موفق است که حداکثر کردن ثروت سهام‌داران یک کسب و کار را از طریق تغییر عواملی متضمن می‌شود. این عوامل شامل سود هر سهم فعلی و آتی، راه‌های تامین مالی موسسه، نحوه تقسیم سود بین سرمایه‌گذاران و زمان‌بندی و مدت ریسک و سودآوری می‌شوند.

البته تاثیر محیط را در میزان موفقیت یک مدیرمالی را نیز باید در نظر گرفت، نوع شرکت و کسب و کاری که مدیر مالی در آن مشغول به کار است، تعیین کننده وظایف و شرح شغلی یک مدیر مالی است؛ ولی به صورت کلی وظایف مدیران مالی به شرح زیر است:

• کنترل هزینه‌های شرکت
• تعیین کف قیمتی در زمان قیمت گذاری محصولات یا خدمات ارائه شده
• پیش بینی سود
• اندازه گیری بازده ریسک و بازده مورد نظر

• مدیریت دارایی‌ها
• مدیریت منابع مالی

• پیش بینی جریان نقدی
• تامین منابع مالی
• اداره جریان منابع مالی

تمام این وظایف نشان‌دهنده حساسیت و اهمیت سمت مدیر مالی است و اثرگذاری تصمیم‌های یک مدیر مالی در آینده شرکت را نمایان می‌کند. با همه این احوالات اشتباه نیست که می‌گویند نبض یک کسب و کار واحد مالی و حسابداری آن است؛ چرا که ادامه حیات یک کسب و کار کاملا به همین تصمیم‌گیری‌ها و پیش بینی‌ها بستگی دارد که آن‌ها نیز وابسته به میزان دانش و تخصص مدیر مالی و همچنین توانایی مدیریت اوست.

بهترین راه های مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات فیوچرز

داشتن یک برنامه معاملاتی و برای هر تریدر کاملا ضروری است. این ضرورت در بازار رمزارزها با توجه به ناپایداری و نوسان فراوان بازار، بیشتر احساس میشود. یک برنامه معاملاتی میتواند به شما در مدیریت بهتر ریسک کمک کند. این برنامه همچنین میتواند به شما کمک کند و ثبات معاملات را بهبود ببخشد و در نهایت به شما امکان میدهد تا به نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری سودآوری بیشتری برسید. در ادامه این مقاله با تیم فیبوتک همراه باشید.

هنگام تهیه یک طرح معاملاتی، باید یک طرح دقیق از چگونگی ورود و خروج از موقعیت ها، از جمله معیارهای ورود و خروج، حجم پوزیشن و نقاط حد سود و ضرر داشته باشید. مزایای داشتن یک برنامه معاملاتی بسیار زیاد است، از کاهش استرس گرفته تا ضرر کمتر در معاملات و آگاهی بیشتر از عادات ترید و همچنین کمک به شما در پیشرفت هدفمند با یافتن اشتباهاتی که قبلا مرتکب آن شده اید.

تریدینگ پلن یا برنامه معاملاتی

هنگامی که یک استراتژی در پیش گرفتید، گام اساسی بعدی پایبندی به استراتژی معاملاتی، به ویژه در معاملات زیانده میباشد. در ترید، ضرر و زیان جزئی از بازی است و حتی برای با تجربه ترین متخصصان نیز کاملا طبیعی است. اغلب، میبینیم که معامله گران جدید با شروع ضرر در معاملات، برنامه معاملاتی خود را کنار میگذارند. پایبندی به استراتژی یکی از جنبه های مهم برای حضور در طولانی در بازار است. هر وقت وحشت کردید و استراتژی خود را رها کردید، احتمالا معاملات خارج از مسیر بیشتری انجام خواهید داد

حد ضرر (Stop Loss)

مفهوم اساسی مدیریت ریسک، کاهش امکان وقوع ضررهای بزرگ تر است و یکی از روش های متداول برای به حداقل رساندن ضررها استفاده از حد ضرر است. حد ضرر، دستوری است که به سرمایه گذارها اجازه میدهد با تعیین محدوده قیمتی که دارایی بر روی آن حرکت میکند، ضرر احتمالی ناشی از سرمایه گذاری را محدود کند. فرض کنید یک معامله بر پایه نماد BNB/USDT در فیوچرز با قیمت 350 دلار خریداری کرده اید، برای به حداقل رساندن ضرر احتمالی این معامله، میتوانید سفارش ضرر وزیان را با 20% زیر قیمت خرید یا قیمتم 280 دلار ثبت کنید، تا در صورت رسیدن به این قیمت اتوماتیک از معامله خارج شوید.

استفاده از حد ضرر (Stop Loss)

اگر قیمت BNB/USDT به زیر 280 دلار برسد، سفارش فروش شما انجام میشود. سپس صرافی قرارداد را با قیمت فعلی بازار به فروش میرساند که بسته به شرایط حاکم بازار، ممکن است دقیقا در قیمت 280 دلار یا اندکی کم تر باشد. سرمایه گذاران از دستور حدضرر به عنوان بخشی از استراتژی مدیریت ریسک خود برای خروج از موقعیت ها در صورت عدم عملکرد مطابق با انتظار استفاده میکنند. سفارشات با حدضرر، سرمایه گذاران را قادر میسازد تا تصمیمات از پیش تعیین شده ای برای فروش بگیرند، که به آن ها کمک میکند تا از تاثیر احساسات بر تصمیمات سرمایه گذاری خود جلوگیری کنند.

10 اصل مهم که باید قبل از سرمایه گذاری بدانید

قبل از هر اقدامی برای نحوه سرمایه گذاری لازم است نکاتی را در این رابطه بدانید.

به گزارش جی پلاس، سرمایه گذاری مانند هر تصمیم دیگری نیاز به دانش اولیه نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری برای رسیدن به هدف دارد، به همین خاطر 10 اصل اساسی در مورد سرمایه گذاری را گردآوری کرده ایم که در ادامه به بررسی این اصول خواهیم پرداخت.

۱- یک استراتژی برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید

استراتژی سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار را راهنمایی می‌کند تا تصمیماتی بر مبنای اهداف ، تحمل ریسک و نیازهای آینده‌اش برای سرمایه خود بگیرد.

مهم است که بدانید چگونه سرمایه‌گذاری هستید و تا چه اندازه به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود پایبند هستید.

هرکدام از این استراتژی‌ها که فکر می‌کنید برایتان مناسب است را انتخاب کنید و سعی کنید به آن استراتژی وفادار باشید.

۲- با یک حاشیه امن سرمایه‌گذاری کنید

اگر دارایی را با ارزش کمتر از ارزش واقعی آن خریداری می‌کنید، حاشیه امن را حفظ کرده‌اید.

درواقع می‌توان گفت قیمت‌ها مهم‌اند! بهترین برنامه برای کاهش ریسک، خرید سرمایه‌گذاری با قیمتی پایین‌تر از ارزش واقعی یا ذاتی است.

اگر قیمت مناسب باشد، قیمت پایین به معنای سود بیشتر است.

در عین‌ حال، در صورت ایده آل بودن شرایط، قیمت پایین حاشیه امنیت خوبی را فراهم می‌کند. همیشه کمتر از شرایط ایده آل برنامه‌ریزی کنید.

۳- تخصیص دارایی

تخصیص دارایی در واقع تقسیم یک سبد سرمایه‌گذاری بر اساس درصد در میان دسته‌های مختلف دارایی است.

مفهوم تخصیص دارایی ترکیب سرمایه‌گذاری‌هایی است که همبستگی دارایی آن‌ها پایین یا منفی باشد (سبد شما شامل صنایع مختلف باشند).

درواقع منظور این است که بازده این سرمایه‌گذاری‌ها روی هم اثری نداشته باشند.

ایده این است که وقتی برخی از دارایی‌ها در حال کاهش هستند، برخی دیگر در حال افزایش باشند.

با ترکیب دارایی‌های مختلف با همبستگی‌های کم یا منفی، نوسانات کل سرمایه‌گذاری‌های انجام‌شده کاهش می‌یابد.

تخصیص دارایی مناسب می‌تواند ریسک را کاهش داده و سود را هم‌زمان افزایش دهد.

این امر تخصیص دارایی را به بالاترین اولویت در مدیریت ریسک تبدیل می‌کند.

تخصیص دارایی شما و نحوه تقسیم سرمایه‌گذاری‌های خود در بین دسته‌بندی‌های مختلف، مهم‌ترین عامل تعیین‌کننده بازده سرمایه‌گذاریتان خواهد بود.

۴ – متنوع سازی

متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری مزایای بسیاری را به همراه دارد؛ به عبارت دیگر، پنج سرمایه‌گذاری بسیار بهتر از دو سرمایه‌گذاری است و ده سرمایه‌گذاری بهتر از پنج‌ سرمایه‌گذاری است.

با این حال، با افزایش تعداد تا زمانی که هزینه‌ها بیشتر از مزایا شوند، عایدی حاشیه سرمایه‌گذاری‌های اضافی کاهش می‌یابد.

هر دو اقدام متنوع نبودن و یا بیش از حد متنوع بودن، اشتباهات متداول در مدیریت پرتفو است.

سبد سرمایه‌گذاری ترکیبی از دارایی‌های مالی است که از نظر سوددهی مورد انتظار همبستگی بالایی با هم نداشته باشند.

یکی از مهم‌ترین دلایل تشکیل سبد، کاهش ریسک است.

در واقع افراد باید پرتفو متناسب با نیازها و اهداف خود بسازند و آن را مدیریت کنند.

۵ – انتخاب افق زمانی سرمایه گذاری

نکته مهم این است که باید توجه شود که هر سرمایه‌گذار برای هر نوع سرمایه‌گذاری‌اش باید افق زمانی مشخصی داشته باشد.

این افق زمانی را باید با توجه به وضعیت حال و آینده دارایی انتخاب شده، هدف گذاری کرد.

۶ – توجه به هزینه های سرمایه گذاری

هنگام سرمایه‌گذاری هزینه‌های بسیاری متوجه سرمایه‌گذار خواهد بود که می‌توان از مهم‌ترین آن‌ها به هزینه مبادله، قیمت خدمات پول (نرخ بهره) و هزینه مالیات اشاره کرد.

هرچه هزینه‌های یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، سرمایه‌گذاری کمتری از آن نوع اتفاق خواهد افتاد.

۷ – استفاده از سود مرکب

می‌خواهیم این اصطلاح را با مثالی توضیح دهیم:

فرض کنید شما ۱۰۰ هزار تومان سرمایه‌گذاری کرده‌اید و قرار است ماهانه ۱۰ درصد سود مرکب به شما تعلق بگیرد.

در ماه اول ۱۰ هزار تومان سود خواهید کرد اما چون سود مرکب است، سود شما در ماه دوم به این صورت است که سود شما روی ۱۱۰ هزار تومان محاسبه خواهد شد ( اصل سرمایه به‌علاوه سود ماه اول )

بنابراین سود ماه دوم بیش از ۱۰ هزار تومان است و ماه‌های آتی نیز به همین منوال محاسبه خواهد شد. این مفهوم در اصطلاحات مالی، سود مرکب نامیده می‌شود.

درواقع دو نوع سود داریم:

سودی که به اصل سرمایه تعلق می‌گیرد.

سودی که به سودهای سرمایه تعلق می‌گیرد.

همان‌طور که مرکب شدن سود باعث افزایش سود نهایی شما می‌شود، مرکب شدن زیان هم باعث افزایش زیان شما خواهد شد.

هرگاه بتوانید فرآیند مرکب شدن را به خوبی فرا گیرید می‌توانید تصمیمات درست‌تری بگیرید و این امر در حفظ اصل سرمایه بسیار مهم و تأثیرگذار است

۸ – بکارگیری استراتژی های مدیریت ریسک

از آنجا که از دست دادن اصل سرمایه بسیار ناخوشایند است؛ بنابراین فراگیری و به‌کارگیری استراتژی‌های مدیریت ریسک بسیار اهمیت دارد. بی‌ثباتی پرتفو به بازده سرمایه‌گذاری ضربه میزند. اگر ریسک را کنترل نکنید، در بازار خرسی (سهام روندی نزولی داشته و اقتصاد جامعه در رکود باشد) زیان زیادی خواهید دید.

یکی از مهم‌ترین کارهایی که برای مدیریت ریسک انجام می‌شود، ساختن پرتفو است.

۹ – پیش بینی نوسانات بازار

در صورت پیش‌بینی نوسانات بازار می‌توانید سود بسیار خوبی کسب کنید.

همان‌طور که شاهد بودیم افرادی ازجمله وارن بافت، جان پالسون و نیکلاس طالب توانستند حتی از بحران مالی ۲۰۰۸ هم سود بسیاری کسب کنند به دلیل آنکه قادر بودند شرایط را به خوبی پیش‌بینی کنند.

بنابراین باید آماده شوید تا از فرصت‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید.

درعین‌حال، شما باید از دارایی‌های گران‌قیمت خود آگاهی داشته باشید و در شرایط نامساعد توانایی این را داشته باشید تا آن دارایی را به پول نقد تبدیل کنید.

۱۰ – کنترل اهداف

نکته قابل توجه دیگر تعریف اهداف و پایبندی به آن‌ها است.

زمانی که سرمایه‌گذار از شرایط کنونی به خوبی مطلع باشد و بتواند وضعیت آینده را با ضریب خطای پایین پیش‌بینی کند آنگاه می‌تواند اهداف مناسب‌تری را برای خود ترسیم کند.

پایبندی به اهداف نیز از دیگر مسائل مهم است؛

به‌طور مثال اگر برای خود حد ضرری را مشخص کرده‌اید حتما باید به آن پایبند باشید و در صورت پایبند نبودن به آن ممکن است زیان بیشتری را متحمل شوید.

جمع بندی

سرمایه‌گذاری فرآیندی توأم با ریسک است که افراد عموماً با هدف کسب سود به انجام آن اقدام می‌کنند.

اگر افراد دانش و اطلاعات کافی برای انجام این کار را نداشته باشند، سرمایه‌گذاری آن‌ها با مخاطره همراه خواهد بود؛ بنابراین توصیه ما به افرادی که قصد دارند در این مسیر وارد شوند این است که نسبت به تمام جوانب آن آگاهی و دانش کافی را حاصل کنند و سپس اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند.

سرمایه‌گذاری همواره با ریسک های متعددی روبه‌رو خواهد بود و لازم است که فرد متناسب با بازاری که برای انجام این کار انتخاب می‌کند، ابزارها و اقدامات کاهش ریسک را در آن بازارها انتخاب کند.

تجربه سرمایه گذاری از عواملی است که می‌تواند به منظور کسب سود بالاتر به فرد کمک کند. اکنون این تجربه می‌تواند تجربه شخصی خود فرد باشد یا تجربیاتی که از افراد مختلف به وی منتقل‌شده باشد.