جفت ارز پوند-دلار

انواع جفت ارزها در بازار فارکس

جفت ارزهای زیادی در بازار فارکس وجود دارد که معامله گران می توانند آنها را معامله کرده و بر آنها سرمایه گذاری کنند. تعدادی از جفت ارزها دارای شهرت و حجم بیشتری هستند اما تعدادی دیگر این گونه نیستند. مثلا جفت ارز پوند دلار محبوبیت و شهرت بیشتری نسبت به جفت ارز یوان (چین) روبل (روسیه) دارد.

جفت ارزها در سه دسته اصلی، کراس و نوظهور قرار می گیرند و هریک دارای زیرمجموعه های زیادی هستند.

جفت ارزهای اصلی

جفت ارزهای اصلی، تمام برابری ارزی مهم که دلار آمریکا در یک طرف آن قرار داشته باشد، جفت ارز اصلی می گویند. زیرا قوی ترین ارز موجود در جهان، دلار آمریکا با نقدشوندگی بسیارزیاد است. این امر باعث شده دلار آمریکا پایه بازارهای مالی بین المللی شود.

همچنین، هر برابری ارزی دلار با یک ارز معتبر و مهم جهانی مانند موارد زیر، در دسته جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس قرار دارد. می توانید این جفت ارزها را در ۲۴ ساعت شبانه روز معامله کنید:

EUR/ USD>>>> EURO TO USD DOLLAR

AUD/USD>>>> Australian DOLLAR TO USD DOLLAR

USD/CHF>>>>USD DOLLAR TO SWISS FRANK

USD/CAD>>>>USD DOLLAR TO CANADIAN DOLLAR

NZD/USD>>>>new Zealand DOLLAR TO USD DOLLAR

GBP/USD>>>>> POUND TO USD DOLLAR

USD/JPY>>>>USD DOLLAR TO Japanese Yen

جفت ارزهای کراس ازجمله EUR/GBP، EUR/CHF، GPB/JPY و … دارای دلار آمریکا نیستند اما از برابری ارزهای بزرگ دنیا حاصل می شوند. EUR/GBP مهمترین جفت ارز کراس است و دارای نقش مهمی در بازار اقتصاد دنیاست.

جفت ارزهای فرعی

در بازار فارکس، معاملات کمتری در جفت ارزهای فرعی انجام می شود. این جفت ارزها در اقتصاد دنیا اهمیت زیادی ندارند. جفت ارزهای فرعی یا نوظهور از برابری ارزهایی مانند روپیه، دینار، لیر، روبل، کرن و غیره تشکیل شده اند و حجم کمتری در بازار جهانی دارند.

معرفی جفت ارزها به همراه اسامی آنها

روزانه حدودا ۵ تریلیون دلار پول در بازار فارکس جابجا می شود. این رقم بیشتر از ۵۰ برابر حجم روزانه بازار بورس آمریکا است. ۵ مورد از مهمترین و پرحجم تری ارزهای این بازار در ادامه بررسی می گردد.

مهمترین جفت ارز بازار فارکس

پرحجم ترین ارز در بازار فارکس، جفت ارز یورو دلار EUP/USD با حجم معاملات فارکس روزانه ۲۳٪ است. حجم روزانه تمام بازارها برای این جفت ارز، بیش از یک تریلیون دلار است. این جفت ارز EUR/USD>>>> fibber نامیده می شود.

محبوبیت این جفت ارز، به این دلیل است که بیانگر اروپا و آمریکا، دو قطب اقتصاد دنیا است. این جفت ارز همواره مهم بوده و هست. به دلیل حجم معاملاتی این جفت ارز، نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و قابل معامله با اسپرد بسیارپایین است. بدلیل حجم معاملاتی بالای این جفت ارز، معاملات با حجم های معمولی تاثیر زیادی بر آن ندارند و باعث جابجایی قیمت نمی شوند.

سایر جفت ارزهای مهم

سایر جفت ارزهای مهم در بازار فارکس عبارتند از:

1. دومین جفت ارز پرحجم دنیا با بیش از ۱۷.۸٪ از کل حجم بازار فارکس، USD/JPY است. یک طرف جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن، دلار قرار دارد و طرف دیگر آن بزرگترین ارز آسیا یعنی ژاپن بعنوان یکی از برترین اقتصادهای دنیا قرار دارد. این جفت ارز که USD/JPY>>>> gopher نامیده می شود، دارای نقدشوندگی بالا و اسپرد بسیارپایین است. بسیاری از معامله گران که متقاضی معاملات امن هستند به سراغ این جفت ارز نیز می روند.

۲. سومین جفت ارز مهم دنیا، GBP/USD یعنی جفت ارز پوند انگلستان به دلار آمریکا است. این نیز یکی از مهمترین و پر معامله ترین جفت ارزهای رایج دنیا است. این جفت ارز در گذشته ارزش بیشتری داشت. اما پس از جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا، مقداری از ارزش خود را از دست داد. به ارزش پوند درمقابل دلار کاهش یافت. این جفت ارز با نام GBP/USD>>>>cable شناخته می شود.

۳. جفت ارز AUD/ USD، دلار استرالیا به دلار آمریکا در رتبه چهارمین جفت ارز محبوب قرار دارد. این جفت ارز دارای بیش از ۵ درصد از کل معاملات بازار فارکس است. اهمیت این جفت ارز به دلیل وابستگی شدید آن به صادرات استرالیا است. این جفت ارز با نام AUD/USD>>>>aussie شناخته می شود.

۴. پنجمین جفت ارز مهم دنیا، USD/CAD، دلار آمریکا به دلار کانادا است. بیش از ۴ در حجم بازار فارکس به این جفت ارز اختصاص دارد. دو کشور آمریکا و کانادا در یک پیمان تجاری با یکدیگر هستند. نرخ این برابری برای هر دو کشور مهم است و بنابراین، در اقتصاد این دو کشور بسیار مهم است. همچنین این جفت ارز وابستگی زیادی به نفت دارد زیرا قسمت زیادی از صادرات کانادا از نفت تامین می شود. این جفت ارز USD/CAD>>>>loonie نامیده می شود.

جفت ارزهای اصلی و فرعی در فارکس

فارکس با بیش از 5.3 تریلیون دلار خرید و فروش در هر روز، پرمعامله‌ترین بازار در جهان است. معامله‌گران بسته به جفت ارز پوند-دلار اینکه فکر می‌کنند ارزش ارز بالا یا پایین خواهد رفت، با گرفتن موقعیت خرید یا فروش در آینده ارزها حدس و گمان می‌زنند. برخی از جفت ارزها نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایرین دارند که معاملات را آسانتر می‌کنند. در زیر اطلاعاتی در مورد محبوب‌ترین جفت ارزهای اصلی و فرعی در فارکس با بیشترین حجم معاملات را مشاهده خواهید کرد. در مجموع چند جفت ارز اصلی وجود دارد. همه آنها شامل دلار آمریکا می‌شود. اگر دلار آمریکا یکی از ارزهای این جفت نباشد، یک جفت ارز اصلی در فارکس محسوب نمی‌شود و یک جفت ارز فرعی است.

جفت ارزهای فارکس

جفت ارزهایی که در بازار ارز یافت می‌شوند، ارزش یک ارز را در مقابل ارز دیگر اندازه گیری می‌کنند. جفت ارز به ارز “پایه” تقسیم می‌شود که اولین ارز نامگذاری شده است. و ارز ثانویه که به آن ارز « مظنه » می‌گویند. قیمت نمایش داده شده نشان می‌دهد که چه مقدار از ارز مظنه برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز است. بازار ارز که بازار ارز یا فارکس FX نیز نامیده می‌شود، بزرگترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی در جهان است که روزانه بیش از 5 تریلیون دلار ارز در سطح جهان معامله می‌شود. فارکس همیشه به صورت جفت معامله می‌شود. این به این دلیل است که معاملات فارکس به طور همزمان خرید یک ارز و فروش ارز دیگری است. جفت ارز خود را می‌توان به عنوان یک واحد در نظر گرفت، ابزاری که خرید یا فروخته می‌شود. به عنوان مثال می‌توان به یورو و دلار آمریکا یا EUR / USD، یا پوند بریتانیا و ین ژاپن یا GBP / JPY اشاره کرد.

تجارت ارز چیست؟

معاملات ارزی به دو بخش تقسیم می‌شود. اولین ارز در یک جفت فارکس به عنوان پایه شناخته می‌شود. ارز پایه همان ارزی است که معامله‌گر فکر می‌کند در برابر ارز دوم این جفت بالا یا پایین می‌رود. این ارز دوم به عنوان ارز مظنه یا متقابل شناخته می‌شود. معاملات ارزی به دو بخش تقسیم می شود. به عنوان مثال، اگر پوند در مقابل دلار آمریکا خریداری کنید، پیش‌بینی می‌کنید که پوند به قیمت دلار آمریکا افزایش یابد. سود و زیان معمولاً به مقدار ارز ثانویه در معاملات فارکس بیان می‌شود.

جفت ارزهای فرعی در فارکس

در حالی که جفت‌ ارزهای اصلی اکثریت بازار را تشکیل می‌دهند، نباید از موارد فرعی که به آنها جفت ارز متقاطع نیز گفته می‌شود، غافل شوید. جفت ارزهای فرعی مانند : EUR/GBP، EUR/CHF و GBP/JPY .

با وجود گزینه‌های بسیار زیاد، احتمالاً این سوال پیش می‌آید که کدام ارز را باید معامله کنیم؟ یک قانون کلی برای معامله گرانی که تازه وارد بازار شده‌اند، تمرکز روی یک یا دو جفت ارز است. به طور کلی، معامله گران مبادلات EUR/USD یا USD/JPY را انتخاب می‌کنند زیرا اطلاعات و منابع زیادی در مورد اقتصادهای زیربنایی موجود است. جای تعجب نیست که این دو جفت حجم زیادی از حجم روزانه معاملات جهانی را تشکیل می‌دهند.

چگونه می‌توان از جفت ارزهای فرعی در فارکس استفاده کرد؟

بسته به میزان نوسان و نقدینگی بازار فارکس معامله گر، ممکن است متوجه شود که جفت ارزهای فرعی سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری نسبت به جفت‌های اصلی هستند. همانطور که در مورد همه جفت ارزها وجود دارد، نرخ‌ها می‌توانند تحت تأثیر عوامل متعددی از جمله اطلاعیه‌های اقتصادی، رویدادهای ژئوپلیتیکی و حتی آب و هوای جهانی باشند. وب سایت Fortrade چندین جفت کوچک را ارائه می‌دهد که معامله گران می‌توانند از بین آنها انتخاب کنند.

جفت ارزهای اصلی در فارکس

جفت ارزهای زیادی وجود دارد که معامله گران هنگام انجام معامله در بازار فارکس می‌توانند از بین آنها انتخاب کنند. جفت ارزهای اصلی هر جفتی است که شامل دلار آمریکا یاUSD باشد که در حال حاضر جایگاه بزرگترین اقتصاد جهان را دارد. جفت‌های اصلی پرمعامله‌ترین ارزها در بازار ارز هستند. در اینجا پنج جفت ارز اصلی فارکس وجود دارد که محبوب‌ترین جفت‌ها در سراسر جهان محسوب می‌شوند و همه آنها را می‌توان با استفاده از اسپرد بت‌ها و CFD‌ها معامله کرد:

EUR/USD

جفت ارز یورو به دلار آمریکا، پرمعامله‌ترین جفت ارز در بازار است و شامل ارزهای دو تا از بزرگترین اقتصادهای جهان است. به دلیل نقدینگی بالای آن، نسبت به سایر جفت ارزها تا حدودی نوسان کمتری دارد، با این حال، معامله گران باید توجه داشته باشند که حتی نقدشونده‌ترین ابزارها نیز تحت شرایط خاصی می‌توانند به شدت نوسان کنند.

USD/JPY

جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن دومین جفت پرمعامله پس از EUR/USD است. به طور کلی، USD/JPY نقدینگی بسیار بالایی دارد، با این حال، ین می‌تواند به عنوان یک ارز “منابع امن” در دوره‌های عدم اطمینان اقتصادی جهانی نیز در نظر گرفته شود. با این حال، رویدادهای سیاسی و اقتصادی در چین و کره می‌توانند تأثیر قابل‌توجهی بر ین داشته باشند و این ارز اغلب به عنوان «دروازه شرق» توصیف می‌شود.

GBP/USD

جفت ارز پوند انگلیس به دلار آمریکا به دلیل اینکه اولین جفت ارزی بود که از طریق خطوط تلفن یا کابل‌هایی که از اقیانوس اطلس عبور می‌کردند، به عنوان “کابل” نیز شناخته می‌شود. بریتانیا و ایالات متحده دو کشور از بزرگترین اقتصادهای غربی هستند و روابط تجاری بسیار قوی دارند. با این حال، عدم اطمینان مداوم ناشی از برنامه‌های بریتانیا برای خروج از اتحادیه اروپا منجر به نوسانات بیشتر در پوند/دلار آمریکا شده است. پوند نیز به شدت در برابر یورو معامله می‌شود که در جفت متقاطع EUR/GBP منعکس شده است.

USD/CAD

جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا با نام مستعار Loonie شناخته می‌شود. به دلیل اینکه کانادا صادرکننده بزرگ نفت، مواد معدنی و غلات است، دلار کانادا به شدت به تجارت کالا وابسته است. جریان تجارت بین المللی در این کالاها منجر به نقدینگی قوی در USD/CAD می‌شود، با این حال، مانند کالاها، می‌تواند سطوح بالایی از نوسانات را نیز تجربه کند.

AUD/USD

این جفت ارز دلار استرالیا به دلار آمریکا است. در زمان‌های خاصی در تاریخ، این جفت ارز سومین جفت ارز محبوب بود. استرالیا نیز مانند کانادا صادرکننده بزرگ کالاهایی مانند گاز طبیعی، زغال سنگ، سنگ آهن و محصولات کشاورزی است. جریان‌های تجارت بین المللی در این کالاها منجر به نقدینگی بسیار قوی در AUD/USD می‌شود، با این حال، می‌تواند سطوح بالایی از نوسانات را نیز تجربه کند.

جفت‌های اصلی 75 درصد از کل معاملات فارکس را تشکیل می‌دهند. عمده‌ترین‌ها نقدشونده‌ترین و پرمعامله‌ترین در بازار فارکس هستند. آنها اکثریت قریب به اتفاق تمام معاملات FX را تشکیل می‌دهند. از آنجایی که این جفت‌ها بیشترین حجم خریدار و فروشنده را دارند، معمولاً تنگ‌ترین اسپردهای پیشنهادی (خرید) و درخواست (فروش) را نیز دارند. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش است. اکثر معامله‌گران موافق هستند که سودآورترین جفت‌های فارکس برای معامله شامل پنج جفت اصلی فارکس بالا هستند.

جفت ارزهای اصلی و فرعی در فارکس چگونه کار می‌کنند

یورو در برابر دلار آمریکا یک جفت ارز عمده معامله شده است. نمونه‌ای از قیمت ارز( EUR / USD = 1.3560 / 1.35602 نرخ فروش / نرخ خرید) است. در این مثال، یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. برای خرید یک واحد از ارز پایه، معامله‌گر باید 1.3562 را به ارز مظنه ، بپردازد. در مقابل، اگر معامله‌گر بخواهد یک یورو بفروشد، 1.3560 دلار آمریکا دریافت می‌کند. یک معامله‌گر ممکن است جفت یورو/دلار آمریکا را بخرد اگر معتقد باشد ارزش یورو نسبت به دلار افزایش می‌یابد. از طرف دیگر، یک معامله‌گر می‌تواند جفت یورو/دلار آمریکا را بفروشد – که به عنوان “خرد شدن” نیز شناخته می‌شود – اگر معتقد باشد ارزش یورو نسبت به دلار کاهش می‌یابد.

تجارت جفت ارزهای اصلی در فارکس چه مزایایی دارد؟

همه جفت ارزهای اصلی دارای بازارهای بسیار روان هستند که 24 ساعت شبانه روز و هر روز کاری معامله می‌کنند.

با توجه به اینکه جفت‌های اصلی فارکس نقدشونده‌ترین و پرمعامله‌ترین جفت‌ها در جهان هستند، احتمالاً اسپردهای محدودتری خواهند داشت. این اسپردهای فشرده‌تر، هزینه‌های معامله را کاهش می‌دهد و در نتیجه حاشیه سود را افزایش می‌دهد.

معامله با ارزهای اصلی اینگونه است که احتمال کاهش ناگهانی ارزش آن یا افزایش ارزش آن کمتر است. این یک ارز با ثبات است که به طور گسترده پذیرفته شده و معمولاً در بازار فارکس نقد می‌شود.

بانک‌های مرکزی تمایل دارند تا زمانی که اقتصاد در حال رشد است، نرخ‌های بهره را افزایش دهند و برای تحریک اقتصاد در حال مبارزه، آن را کاهش دهند. این نرخ‌های بهره بر بازار فارکس حاکم است. این به این دلیل است که نرخ بهره یک ارز، عامل بسیار مهمی در تعیین ارزش درک شده آن است.

نتیجه گیری:

هنگام انتخاب یک جفت ارز برای معامله در بازار ارز، اغلب توصیه می‌شود که به واحد پول کشور خود یا کشوری که در آن سکونت دارید توجه کنید، زیرا به احتمال زیاد با رویدادهای سیاسی و اقتصادی که در کشور رخ می‌دهد بیشتر آشنا هستید. به‌علاوه، تحقیق درباره رویدادها و روندهای اقتصادی آسان‌تر است، زیرا روزانه توسط رسانه‌های خبری پوشش داده می‌شوند و در رسانه‌های اجتماعی درباره آنها صحبت می‌شود.

جفت ارز چیست و آشنایی با بهترین جفت ارزها

جفت ارز یا Currency pair اصطلاحی متداول در میان خریداران و فروشندگان بازار فارکس است. به طوری که با ترید این جفت ارز ها افراد می‌توانند سود قابل توجهی بدست آورند. اما به طور دقیق جفت ارز چیست و در میان انواع جفت ارز، کدام جفت، بهترین سود را به همراه خواهند داشت؟ در این مقاله ما به این سوالات پاسخ می‌دهیم.

Currency pair یا جفت ارز چیست ؟

هر کشور ارز رسمی خود را دارد و ارزش ارز های رسمی کشورها در مقایسه با یکدیگر متفاوت است. مثلا شما برای خرید دلار آمریکا بایستی ۲۶۰ هزار ریال ایران بپردازید. قیمت دلار در مقایسه با قیمت ریال، قیمت گذاری می‌شود و نرخی به عنوان نرخ تبدیل در این میان بیان می‌شود.

نرخ دو ارز نسبت به یکدیگر در بازه‌های زمانی (حتی در ساعت‌های مختلف یک روز) می‌تواند متفاوت باشد. به مثال دیگری در همین زمینه دقت کنید:

جفت ارز EUR/USD به ارز‌های یورو و دلار اشاره دارند. وقتی قیمت یورو/دلار را ۱/۳۲۴ اعلام شود، به این معناست که شما در ازای پرداخت یک یورو ۱/۳۲۴ دلار دریافت خواهید کرد. این عدد با ارزشمندی پول کشور‌ها مرتبط است.

حال که با مفهوم Currency pair آشنا شدید، باید بگوییم اصول معاملات فارکس، استفاده از نوسانات نرخ ارز‌ها و خرید و فروش دلار در مقابل یورو و سایر ارز‌ها می‌باشد. در بازار فارکس در جفت ارزی مانند EUR/USD به یورو ارزپایه و به دلار quote currency گفته می شود.

انواع جفت ارز ها

جفت ارز ها به سه دسته تقسیم می شوند :

Major

جفت ارز major یا اصلی به دو ارزی اطلاق می‌شود که ارز پایه یا ارز دوم دلار باشد. به عبارتی هر Currency pair که در آن دلار وجود داشته باشد، Major است. جفت ارز های اصلی بسیار پرطرفدار هستند و به طور مداوم در میان کاربران خرید و فروش می‌شوند. به عبارت تخصصی تر این ارز ها دارای نقدینگی بالا در بازار فارکس هستند. لیست زیر معروف ترین و متداول‌ترین ارزهای معامله شده در بازار فارکس هستند که دلار در آنها وجود دارد :

• EUR/USD (یورو/دلار)
• USD/JPY (دلار/ین ژاپن)
• USD/CAD (دلار آمریکا/ دلار کانادا)
• USD/CHF (دلار/فرانک سوئیس)
• AUD/USD (دلار استرالیا/ دلار آمریکا)

Crosses

هر جفت ارزی که دلار آمریکا را شامل نشود، Crosses نامیده می‌شود. این ارز‌ها به اندازه Major‌ها معامله نمی‌شوند اما در میان آنها جفت‌هایی که ارز‌هایی مانند یورو، ین ژاپن و یا پوند را شامل شوند، بیشتر ترید می‌شود. لیست این نوع از ارز ها طولانی‌تر است. به برخی از آنها در ادامه اشاره می کنیم :

• EUR/CHF (یورو/فرانک سوئیس)
• EUR/GBP (یورو/پوند بریتانیا)
• EUR/CAD (یورو/دلار کانادا)
• CAD/JPY (دلار کانادا/ ین ژاپن)
• AUD/JPY (دلار استرالیا/ین ژاپن)
• AUD/CHF (دلار استرالیا/ فرانک سوئیس)

Exotic

ارز‌هایی مانند لیر ترکیه، یا واحد پول برزیل، مجارستان و یا شیلی، ارز‌های جدید محسوب می‌شوند و اگر این ارز‌ها در یک جف ارز قرار بگیرند، جفت ارز Exotic نامیده می‌شود. این نوع ارزها به ندرت در بازار فارکس تبادل می‌شوند و نقدینگی کمی دارند.

بهترین جفت ارزهای فارکس کدامند؟

بازار فارکس، بازاری بسیار پر نوسان است. ممکن است در هر روز از ترید، جفت ارزی پر سودتر به نظر برسد اما برخی از ارزها متداول‌تر بوده و حجم عظیم کاربرانی که آنها را معامله می‌کنند، نشان از محبوبیت و درآمد خوب آنها می‌دهند.

EUR/USD متداول‌ترین جفت ارز فارکس است که بیشترین نقدینگی را نیز دارد. نقدینگی زیاد یورو/دلار سبب می‌شود اسپرد کاهش داشته باشد و این موضوع بسیار مورد علاقه تریدرهاست.

اگر شما تریدر این جفت ارز هستید باید دقت داشته باشید که نرخ تبدیل یورو به دلار تحت تاثیر دو عامل بانک مرکزی اروپا (ECB) و صندوق ذخیره فدرال ایلات متحده (Fed) قرار دارد. به طوری که با تغییر نرخ بهره بانک و افزایش و کاهش سطح تقاضاها، نرخ تبدیل دو ارز نیز تغییر می‌کند. به عنوان مثال اگر بانک مرکزی اروپا نرخ بهره‌ای بالاتر از صندوق ذخیره فدرال تعیین کرده باشد، یورور با ارزش‌تر از دلار خواهد بود.

بعد از یورو و دلار، پوند استرلینگ از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. GBP/USD که لندن و نیویورک را بهم پیوند داده است، ، جفت ارزی رایج و پر سود برای خرید و فروش است. به طوری که ۹/۶ درصد از کل معاملات روزانه بازار فارکس از خرید و فروش این ارز ها بدست می‌آید.

ین واحد پولی کشور ژاپن معتبر‌ترین ارز در آسیا محسوب می‌شود که در کنار دلار در جفت ارز USD/JPY جفت ارزی را تشکیل می‌دهد که ۱۳/۲ درصد از کل معاملات روزانه فارکس را به خود اختصاص می‌دهد.

USD/CAD یا همان دلار آمریکا/ دلار کانادا حدود ۴ درصد از معاملات روزانه فارکس را به خود اختصاص می‌دهد. نوسانات دلار کانادا وابسته به قیمت نفت در این کشور مرتبط است. از آنجایی که نفت در بازار های جهانی به دلار آمریکا قیمت گذاری می‌شود، کانادا با فروش نفت خود، دلار آمریکا بدست می‌آورد. بنابراین اگر قیمت نفت افزایش پیدا کند، ارزش دلار کانادا در مقابل دلار آمریکا تقویت می‌شود.

از آنجایی که قیمت نفت بر روی اقتصاد بسیاری از کشورها اثر می گذارد، لذا تریدر‌ها باید در زمان خرید فروش جفت ارز‌ها به قیمت نفت توجه ویژه‌ای داشته باشند. حالا که متوجه شدید جفت ارز چیست ، اگر قصد ورود به بازار معاملات این چنینی دارید، می‌توانید برای افتتاح حساب وب مانی یا شارژ حساب وب مانی از مجموعه اول پرداخت کمک بگیرید.

جفت ارز یا Currency Pair چیست + تعریف جفت ارز اصلی و فرعی

جفت ارز یا Currency Pair متشکل از دو ارز می باشد که برای معاملات بازار فارکس (Forex) و ارزهای دیجیتال مورد استفاده تریدرها قرار می گیرد. امروز در داناپ قصد داریم انواع جفت ارز را مورد بررسی قرار دهیم، پس با ما همراه باشید.

جفت ارز چیست؟

ارزهایی که در بازار فارکس معامله می شوند را جفت ارز می نامند، جفت ارزها از ساختار قیمت گذاری و مظنه (برای مثال ارزش گذاری یک ارز) خاصی برخوردار هستند که از طریق مقایسه آن با یک ارز دیگر مشخص می شوند. در تجارت فارکس، ارز اول یا مرجع به عنوان ارز پایه (Base) و ارز دوم به عنوان ارز متقابل یا مظنه (Quote) مورد استفاده قرار می گیرد.

جفت ارز در واقع نشان دهنده این است که چه مقدار ارز متقابل برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز خواهد بود. معاملات فارکس به گونه ای است که افراد یک ارز را خریداری کرده و به طور همزمان آن را در قالب یک ارز دیگر به فروش می رسانند؛ در حقیقت Currency Pair به عنوان یک واحد یا وسیله توسط تریدرها فروخته یا خریداری خواهد شد.

جفت ارزهایی که به جفت ارز پوند-دلار تعداد بیشتری در جهان معامله می شوند را به عنوان جفت ارز اصلی (Major) نام گذاری کرده اند. برای مثال ارزهایی نظیر دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن، پوند انگلستان، دلار استرالیا و کانادا و فرانک سوییس جزء ارزهای اصلی به شمار می روند. مقدار کل جفت ارزهای موجود در جهان همواره به علت ورود و خروج ارزهای مختلف دستخوش تغییرات شده است. هر کدام از جفت ارزها به طور جداگانه و بر اساس حجم معاملات روزانه طبقه بندی می شوند.

تمام جفت ارزهای اصلی یک اختلاف قیمت یا اسپرد (Spread) خیلی جزئی با یکدیگر دارند و دارای بازار شناوری هستند که معاملات در تمام روزهای کاری یک سال در آن انجام می شود. در گزارشات تبادل ارز و بازار اغلب از نام های مستعار جفت ارزهای اصلی استفاده می شود. نام های مستعار معمولا تداعی کننده انجمن های ملی و جغرافیایی است؛ برای مثال پوند انگلستان با نام مستعار quid و دلار استرالیا با نام Aussie شناخته می شوند.

انواع جفت ارزها

تمام جفت ارزهای موجود در بازار دارای یک ارز پایه و یک ارز متقابل هستند. ارز یورو به عنوان اولین ارز پایه توسط بانک مرکزی اروپا در سال 1999 انتخاب شد؛ به عبارت دیگر یورو همیشه به عنوان ارز پایه در جفت ارزها به کار می رود. برای مثال جفت ارز یورو / ین ژاپن به صورت EUR/JPY شناخته می شود که یورو به عنوان ارز پایه در آن محسوب می شود و ارز دوم (ین ژاپن) نیز به عنوان ارز متقابل یا مظنه به شمار می رود. یورو هیچگاه به عنوان ارز متقابل مورد استفاده قرار نمی گیرد. هیچ استاندارد خاصی برای رتبه بندی ارزهای اصلی وجود ندارد، اما به طور کل جفت ارزهای اصلی معمولاً متشکل از ارزهای زیر هستند:

1. یورو (EUR)
2. دلار آمریکا (USD)
3. پوند انگلستان (GBP)
4. ین ژاپن (JPY)
5. دلار استرالیا (AUD)
6. فرانک سوییس (CHF)
7. دلار کانادا (CAD)
8. دلار نیوزلند (NZD)

جفت ارزهای اصلی

جفت ارزهای اصلی در واقع بیشترین تعداد معاملات در بازار جهانی یا همان فارکس را دارند و بخش اعظمی (حدود 85%) از بازار تبادلات ارز را به خود اختصاص داده اند. مقدار جفت ارزهای اصلی همواره با ورود و جفت ارز پوند-دلار خروج ارزهای مختلف دچار تغییر و تحول می شود. جفت ارزهای یورو/ دلار آمریکا (EUR/USD)، دلار آمریکا / ین ژاپن (USD/JPY)، پوند انگلستان / دلار آمریکا (GBP/USD)، دلار آمریکا / فرانک سوییس (USD/CHF)، دلار نیوزلند / دلار آمریکا (NZD/USD) و دلار آمریکا / دلار کانادا (USD/CAD) جزء محبوب ترین جفت ارزهای موجود در بازار محسوب می شوند.

تمام جفت ارزهای اصلی از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار هستند. نمودارهای زیر گردش مالی و توزیع جفت ارزهای اصلی را نشان می دهند.

جفت ارزهای فرعی

برخی از جفت ارزها با دلار آمریکا در ارتباط نیستند و با نام جفت ارزهای فرعی شناخته می شوند. جفت ارزهای فرعی در معاملات دارای اختلاف قیمت بیشتر (اسپرد) و نقدینگی کمتری نسبت به جفت ارزهای اصلی هستند اما با این حال از بازار شناوری برخوردار هستند. اگر یک ارز متقابل با هر ارز دیگری به جز دلار جفت شود، آن را به عنوان کراس (Cross) نام گذاری می کنند. برای مثال جفت ارز یورو/ ین ژاپن و یورو / پوند انگلستان را می توان به عنوان جفت ارز فرعی یا کراس در نظر گرفت که در برخی اوقات با برخی ارزهای دیگر (به غیر از دلار آمریکا) نیز جفت می شوند.

بیشتر نرخ ها به صورت جهانی طراحی می شوند به گونه ای که نرخ اولیه ارز را به نسبت دلار آمریکا به دست می آورند و سپس آن را به دلار آمریکا ضرب یا تقسیم می کنند. در برخی اوقات ارز پایه به ارز داخلی یک بانک یا کمپانی نیز اطلاق می شود، برای مثال یک بانک مستقر در انگلستان ممکن است از ارز پایه پوند در حسابداری خود استفاده کند چرا که در نهایت تمام سودها و ضرر مالی بانک به لیر استرلینگ تبدیل می شود.

اگر بانک انگلیسی پوزیشن معاملاتی جفت ارز EUR/USD را با سود دلار آمریکا ببندد، آنگاه نرخ ارز پایه به صورت GBP/USD خوانده می شود. تریدرها برای رفع این ابهام از عبارات ارز شماره 1 (CCY1) و ارز شماره 2 (CCY2) استفاده می کنند؛ در این صورت ارزش یک واحد از CCY1 برابر با قیمت تعداد واحدهای CCY2 خواهد بود.

جفت ارزهای عجیب (Exotic)

جفت ارزهای عجیب متشکل از یک ارز اصلی و یک ارز متعلق به کشورهای در حال توسعه است. برای مثال می توان به جفت ارزهای دلار آمریکا / لیر ترکیه (USD/TRY)، دلار آمریکا / پزوی مکزیک (USD/MXN) و یورو / فورینت مجارستان (EUR/HUF) اشاره کرد.

یکی از مزایای معامله جفت ارزهای عجیب این است که به علت وجود نوسانات گسترده در بازار، سوددهی بیشتری دارند اما با ریسک بالایی نیز همراه هستند. جفت ارزهای عجیب سهم کمتری از بازار را در اختیار دارند و در حجم پایین تری معامله می شوند. علاوه بر این اختلاف قیمت (اسپرد) این جفت ارزها معمولا زیاد است و فاقد نقدینگی کافی هستند.

اصطلاحات رایجی که باید در مورد ارزها بدانیم

جفت ارزها معمولا در یک سایز مشخص به نام لات (lot) معامله می شوند. یک لات به صورت استاندارد معادل 100 هزار واحد از ارز پایه است البته بنگاه های تجاری که قادر به سرمایه گذاری کلان در بازار نیستند می توانند از واحد مینی لات (10 هزار واحد) و میکرو لات (1000 واحد) برای خرید جفت ارز استفاده کنند.

نرخ ارز متقابل به صورت رسمی با نام قیمت نقدی (Spot Price) بیان می شود اما هنگام معاملات ارزی با قیمت پیشنهادی یا درخواستی (Ask Price) به فروش می رسد. تریدرهایی که می خواهند یک پوزیشن معاملاتی باز کنند اغلب با قیمت پیشنهادی (Bid) این کار را انجام می دهند که همواره پایین تر یا برابر با قیمت درخواستی است. اختلاف قیمت جفت ارز نیز با نام اسپرد (Spread) بیان می شود. برای مثال اگر قیمت جفت ارز یورو/پوند به صورت 1.3604/ 1.3602 باشد، اسپرد پوند معادل 0.0002 یا 2 پیپ (Pip) خواهد بود.

معمولا جفت ارزهایی که نقدینگی بالاتری دارند در مقایسه با آنهایی که کمتر معامله می شوند از اسپرد کمتری برخوردار هستند. میزان اسپردی که به مشتری با یک حساب کاربری در کارگزاری ارائه می شود در مقایسه با آنهایی که در بازار جهانی فارکس فعالیت دارند متفاوت است، میزان اسپرد حتی بین کارگزاری های مختلف نیز با یکدیگر فرق دارد.

کارگزاری ها (Brokerages) برای جبران هزینه سرویس های خود به جای دریافت کارمزد تراکنش، نرخ اسپرد جفت ارز را افزایش می دهند. برای مثال اگر قیمت جفت ارز یورو / دلار آمریکا معادل 1.44 باشد، خریدار باید برای هر 1 یورو 1.44 دلار آمریکا پرداخت کند و فروشندگان نیز در ازای هر 1 یورو مبلغی برابر با 1.44 دلار آمریکا دریافت خواهند کرد (در این صورت هیچ اسپردی توسط فارکس اعمال نشده است).

یک تریدر در صورت پیش بینی افزایش قیمت یورو به نسبت دلار آمریکا به طور قطعی جفت ارز یورو / دلار آمریکا را خریداری خواهد کرد که به عنوان معامله بلند مدت (Long Position) نام گذاری می شود و اگر وی قصد فروش جفت ارز را داشته باشد در حقیقت یک پوزیشن کوتاه مدت باز (Short Position) خواهد کرد. تبادل و معامله جفت ارزها همیشه به یک صورت انجام می شود، به عبارت دیگر اگر پوزیشن اول صعودی باشد آن جفت ارز را خریداری خواهید کرد و در صورت نزولی بودن پوزیشن اول، آن جفت ارز را به فروش خواهید رساند.

زمان مناسب خرید و فروش جفت ارز

در مثال‌های زیر، قصد داریم با استفاده از تحلیل بنیادی (فاندامنتال)، در مورد خرید یا فروش یک جفت ارز خاص راهنمایی‌تان کنیم.

عرضه و تقاضا برای یک ارز به خاطر عوامل اقتصادی مختلف تغییر می‌کند که همین هم نرخ ارز را بالا و پایین می‌برد.

هر واحد پولی متعلق به یک کشور (یا منطقه) است. بنابراین تحلیل بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مثل بهره‌وری، اشتغال، تولید، تجارت بین‌المللی و نرخ بهره متمرکز است.

اگر همیشه سر کلاس اقتصاد خوابتان می‌برد، یا کلاس اقتصاد را همینجوری ول کردید، نگران نباشید!

قرار است در دروس بعدی به تحلیل بنیادی بپردازیم.

EUR / USD

در این مثال، یورو ارز پایه و «مبنای» خرید / فروش است.

اگر فکر می‌کنید اقتصاد آمریکا ضعیف می‌شود و دلار آمریکا پایین می‌آید، سفارش خرید EUR / USD می‌دهید.

با این کار، یورو خریده‌اید به این امید که بر خلاف دلار آمریکا بالا برود.

اگر فکر می‌کنید اقتصاد آمریکا قوی است و یورو بر خلاف دلار آمریکا پایین می‌آید، سفارش فروش EUR / USD می‌دهید.

با این کار، یورو فروخته‌اید به این امید که بر خلاف دلار آمریکا پایین بیاید.

USD / JPY

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین «مبنای» خرید / فروش است.

اگر فکر می‌کنید دولت ژاپن دارد ین را پایین می‌آورد تا به صنعت صادراتش کمک کند، سفارش خرید USD / JPY می‌دهید.

با این کار دلار امریکا خریده‌اید به این امید که بر خلاف ین ژاپن بالا برود.

اگر فکر می‌کنید سرمایه‌گذاران ژاپنی در حال بیرون کشیدن پول از بازارهای مالی آمریکا و تبدیل دلارهایشان به ین هستند و این کار به دلار آمریکا آسیب می‌زند، سفارش فروش USD / JPY می‌دهید.

با این کار دلار امریکا فروخته‌اید به این امید که بر خلاف ین ژاپن بالا برود.

GBP / USD

در این مثال، پوند ارز پایه و بنابراین «مبنای» خرید / فروش است.

اگر فکر می‌کنید رشد اقتصادی اقتصاد انگلیس بهتر از امریکا پیش می‌رود، سفارش خرید GBP / USD می‌دهید.

با این کار پوند خریده‌اید به این امید که بر خلاف آمریکا بالا برود.

اگر فکر می‌کنید اقتصاد انگلیس در حال ضعیف شدن است در حالی که اقتصاد آمریکا مثل چاک نوریس (بازیگر فیلم‌های اکشن) همچنان قوی می‌ماند، سفارش فروش GBP / USD می‌دهید.

با این کار پوند فروخته‌اید به این امید که ارزش آن بر خلاف دلار آمریکا پایین بیاید.

USD / CHF

در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و «مبنای» خرید / فروش است.

اگر فکر می‌کنید فرانک سوئیس بالا می‌رود، سفارش خرید USD / CHF می‌دهید.

با این کار شما دلار آمریکا را خریده‌اید به این امید که ارزش آن بر خلاف فرانک سوئیس بالا می‌رود.

اگر فکر می‌کنید ضعف بازار مسکن آمریکا به رشد اقتصادی آینده آسیب می‌رساند و قیمت دلار را پایین می‌آورد، سفارش فروش USD / CHF می‌دهید.

با این کار، دلار آمریکا را فروخته‌اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس پایین بیاید.

«واحد (لات)ها»ی ترید

وقتی به فروشگاه مواد غذایی می‌روید و قصد خرید تخم‌مرغ دارید، نمی‌توانید فقط یک دانه تخم‌مرغ بخرید، چرا که بسته‌های تخم‌مرغ 12 تایی‌اند. به عبارت دیگر تخم‌مرغ‌ها در «واحدهایی» 12تایی عرضه شده‌اند.

در فارکس خرید یا فروش 1 یورو به همان اندازه احمقانه است؛ بنابراین بسته به کارگزار و نوع حسابی که دارید، معمولاً «واحدهایی» از 1000 واحد ارز (میکرو لات)، 10000 واحد (مینی لات) یا 100000 واحد (لات استاندارد) دارند (بعداً در مورد «لات» بیشتر می‌گوییم.)

ترید مارجین (margin)

«اما پول کافی برای خرید 10،000 یورو را ندارم! هنوز هم می‌توانم ترید کنم؟»

می‌توانی! با استفاده از اهرم یا لوریج (Leverage).

وقتی با لوریج ترید می‌کنید، نیازی به پرداخت 10،000 یورو از قبل ندارید. در عوض، یک «سپرده» کوچک، به نام به «مارجین» می‌سازید.

لوریج نسبت اندازه معامله («اندازه پوزیشن») به وجه نقد واقعی («سرمایه معاملاتی») مورد استفاده برای مارجین است.

مثلاً در لوریج 50:1 (یک به پنجاه) که همچنین «2٪ مارجین مورد نیاز» (margin requirement) هم نامیده می‌شود، یعنی 2000 دلار مارجین برای باز کردن پوزیشنی به ارزش 100000 دلار مورد نیاز است.

مارجین تریدینگ به شما امکان می‌دهد پوزیشن‌های بزرگ را فقط با استفاده از بخشی از سرمایه‌ای که معمولا مورد نیازتان است باز کنید. به این ترتیب می‌توانید با پرداخت 25 یا 1000 دلار پوزیشن‌های 1،250 یا 50،000 دلاری باز کنید و معاملات نسبتاً زیادی را با مقدار کمی سرمایه اولیه انجام دهید.

بگذارید توضیح بدهیم.

در مورد مارجین بعداً با جزئیات بیشتری صحبت خواهیم کرد، با این‌حال امیدوارم توانسته باشید ایده اصلی نحوه کار را درک کنید.

با دقت گوش کنید چون این مسئله خیلی مهم است!

• فکر می‌کنید سیگنال‌های موجود در بازار نشان‌دهنده بالا رفتن پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا است.
• پوزیشنی به میزان یک لات استاندارد (100000 واحد GBP / USD) باز می‌کنید و با 2٪مارجین موردنیاز پوند انگلیس می‌خرید.
• منتظر بالا رفتن نرخ ارز هستید.
• وقتی یک لات (100000 واحد) جفت ارز پوند-دلار GBP / USD با قیمت 1.50000 می‌خرید، یعنی 100000 پوند به ارزش 150000 دلار (100000 واحد GBP * 1.50000) خریده‌اید.
• از آنجا که مارجین موردنیاز 2٪ بود ، بنابراین 3000 دلار آمریکا (150،000 * 2٪) در حساب شما برای باز کردن پوزیشن اختصاص داده می‌شود.
• شما در حال حاضر 100000 پوند را فقط با 3000 دلار در اختیار دارید.
• پیش‌بینی‌هایتان درست از آب در می‌آیند و تصمیم به فروش می‌گیرید. پوزیشن‌تان را در 1.50500 می‌بندید. حالا حدود 500 دلار پول درآورده‌اید.

وقتی تصمیم به بستن پوزیشن دارید، سپرده‌ای («مارجین») که همان اول پرداخت کرده‌اید به شما برگردانده می‌شود و محاسبه سود یا زیان شما تمام می‌شود. بعد (سود یا زیان) به حساب‌تان واریز می‌شود.

بیایید مثال معامله‌یGBP / USD را که در بالا آورده‌ایم، مرور کنیم.

• GBP / USD فقط نصف یک پنی بالا رفت! حتی یک پنس هم نه، نصف پنس!
• اما 500 دلار سود عایدتان شده‌ است! 😲
• در حالی‌که داشتید چرت می‌زدید!
• چطور؟ چون فقط 1 پوند معامله نمی‌کردید.
• اگر اندازه موقعیت شما 1 پوند بود، بله، آن‌وقت فقط نصفِ یک پنس عایدتان می‌شد.
• اما موقع باز کردن معامله، اندازه پوزیشن شما 100000 پوند (یا 150،000 دلار) بود.
• آنچه جالب است این است که شما مجبور به تهیه کل مبلغ نبودید.
• برای باز کردن پوزیشن تنها 3000 دلار مارجین لازم بود.
• 500 دلار سود از 3000 دلار سرمایه معادل 16.67٪ بازدهی است! 😲😲
• در بیست دقیقه!
• این قدرت تریدینگ با لوریج است!

سپرده با مارجین کوچک همانطور که سود زیادی عایدتان می‌کند، می‌تواند ضرر و زیان‌های بزرگی هم به بار بیاورد.

به این معنی هم هست که یک حرکت نسبتاً کوچک منجر به حرکت نسبتاً بزرگتر در هر میزان ضرر یا سود ‌می‌شود که می‌تواند به نفع شما و یا به ضررتان باشد.

بنابراین به‌راحتی می توانید در عرض بیست دقیقه 500 دلار از دست بدهید.

اینجاست که از یک کابوس بیدار نمی‌شوید، بلکه در یک کابوس بیدار می‌شوید!

لوریج بالا به نظر فوق‌العاده است، اما می‌تواند کشنده هم باشد.

به عنوان مثال، یک حساب معاملات فارکس با سپرده کمی به میزان 1000 دلار باز می‌کنید. کارگزاری به جفت ارز پوند-دلار شما اهرم 100: 1 را پیشنهاد می‌دهد تا پوزیشنی 100000 دلاری EUR / USD باز کنید.

تنها با حرکت 100 پیپ، حساب شما صفر می‌شود! حرکت 100 پیپ معادل 1 یورو است! شما حسابتان را با حرکت قیمت به اندازه فقط یک یورو داغان کردید. تبریک می‌گویم 👏

موقع معامله با مارجین، مهم است بدانید که ریسک شما براساس ارزشِ کامل میزان پوزیشن شما است. اگر نفهمید مارجین چطور کار می‌کند، ممکن است درجا حسابتان را به باد دهید. ما می‌خواهیم شما از این کار دور بمانید.

کارمزد تمدید یا رول اور(Rollover)

برای پوزیشن‌هایی که بعد از «زمان بسته شدن حساب‌ها» کارگزار شما (معمولاً 5:00 بعد از ظهر ET و برای حسابرسی پایان روز) باز می‌مانند، «کارمزد تمدید» (رول اور) وجود دارد، که به عنوان «کارمزد مبادله» (سواپ(swap)) هم شناخته می‌شود و یک تریدر بسته به پوزیشن‌های بازی که دارد، می پردازد یا می‌گیرد.

اگر نمی خواهید سودی پرداخت یا دریافت کنید، مطمئن شوید که همه‌ی پوزیشن‌هایتان قبل از ساعت 5:00 بعد از ظهر که پایان روز بازار است، بسته شده باشند.

از آنجا که جفت ارز پوند-دلار هر مبادله‌ی ارزی شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه‌های تمدید و مبادله بخشی از تجارت فارکس است.

سود بابت ارزهای قرض‌گرفته شده پرداخت می‌شود.

سود بابت ارزهای خریده شده دریافت می‌شود.

اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید، بالاتر از ارزی باشد که قرض می‌گیرید، اختلاف نرخ بهره خالص مثبت می‌شود (مثلاً USD / JPY) و در نتیجه سود بدست می‌آورید.

برعکس، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، باید هزینه‌اش را قبول کنید.

توجه کنید که خیلی از کارگزاری‌های فارکس نرخ بازپرداخت خود را بر اساس عوامل مختلف تنظیم می‌کنند (مثلاً لوریج حساب، نرخ وام بین بانکی).

برای اطلاعات بیشتر در مورد نرخ‌های ویژه واگذاری و روش‌های اعتباری / بدهی با کارگزاری خود تماس بگیرید.